KYC (Conocimiento del Cliente) es el principal factor que eleva los
costos de la prevención de lavado de dinero.
CUIDAD DE MEXICO, MÉXICO – AGOSTO 29, 2019 –– LexisNexis®
Risk Solutions dio a conocer el día de hoy su estudio “El
Verdadero Costo del Cumplimiento de la Prevención de Lavado de
Dinero en México”. El estudio revela que el costo real del
cumplimiento de la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) generado por
todas las empresas mexicanas de servicios financieros se estima en
$720 millones de dólares al año.
Distribución de los costos
El estudio, preparado usando datos recopilados a través de una
encuesta a ejecutivos de 56 empresas del sector financiero,
incluyendo bancos, empresas de inversión, empresas de gestión de
activos y aseguradoras, demostró que la distribución de los costos
de cumplimiento es bastante equitativa entre mano de obra y
tecnología. Sin embargo, las empresas más grandes emplean el doble
de empleados de tiempo completo (ETC) en estos esfuerzos en
comparación con las empresas más pequeñas, lo cual contribuye a
que los costos de cumplimiento para las empresas más grandes sean
exponencialmente más altos.
Los costos promedio de cumplimiento se reparten de manera similar
entre las actividades que consumen mano de obra, con acciones de KYC
o Conocimiento del Cliente como principal área de inversión, y las
que consumen horas de trabajo en reunir información y evaluar
riesgos. Los costos restantes se dividen en monitoreo de
transaccional y gestión general del cumplimiento e investigaciones,
entre otras actividades.
Principales hallazgos
· El 76% de las empresas indican que los requerimientos de
cumplimiento para PLD afectaron negativamente la productividad, y se
estima que el promedio de pérdida de productividad es
aproximadamente 55 horas de equivalente a tiempo completo cada año.
· El 70% de los encuestados declararon que los
requerimientos de cumplimiento regulatorio para PLD generan fricción
con los clientes; entre el 3 % y el 5 % de las solicitudes de
apertura de cuentas nuevas fueron rechazadas o sufrieron demoras.
· Los riesgos del lavado de dinero son altos en la economía
mexicana, especialmente en relación con los ingresos del tráfico de
drogas del crimen organizado, la extorsión y la corrupción.
· Se espera que los costos de cumplimiento se eleven por el
aumento de volúmenes de alertas a lo largo del año —específicamente
a medida que crece el uso de sistemas y proveedores de pagos no
bancarios, así como nuevas empresas de tecnología financiera— los
cuales podrían aumentar en un promedio de 7%, de acuerdo con los
datos provistos por los encuestados.
El papel de la tecnología
Los hallazgos muestran que las empresas que utilizan una combinación
de tecnologías de cumplimiento, como plataformas de procesamiento de
datos en la nube o bases de datos compartidas de cumplimiento
interbancario, tienen un menor costo por ETC y son capaces de
realizar una mejor debida diligencia, así como tener alertas claras,
de manera más expedita.
“Las empresas de hoy no pueden darse el lujo de quedarse atrás en
el ámbito tecnológico, sobre todo cuando tiene que ver con la
seguridad de sus usuarios y la protección de sus datos y
transacciones,” mencionó Adrián Sánchez, Director para América
Latina, Crímenes Financieros y Cumplimiento, LexisNexis Risk
Solutions.“ Contar con datos precisos y soluciones altamente
capaces genera un grado de utilidad, no sólo para el cumplimiento,
sino también para otras áreas funcionales, como el desarrollo de
negocios y marketing. Saber más sobre los clientes puede ayudar a
decidir cuáles productos y servicios conviene más posicionar entre
ellos.”
Sobre LexisNexis Risk Solutions
LexisNexis Risk Solutions aprovecha el poder de los datos y el
análisis avanzado para brindar información que ayuda a las empresas
y entidades gubernamentales a reducir el riesgo y mejorar las
decisiones para beneficiar a las personas en todo el mundo.
Proporcionamos soluciones de datos y de tecnología para una amplia
gama de industrias que incluyen seguros, servicios financieros,
atención médica y gobierno. Con sede en el área metropolitana de
Atlanta, Georgia, EE.UU. contamos con oficinas en todo el mundo y
somos parte del Grupo RELX (LSE: REL / NYSE: RELX), un proveedor
global de información y análisis para clientes profesionales y
comerciales de todas las industrias. Para obtener más información,
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