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Delitos financieros son cada vez más sofisticados a medida que la tecnología se hace más avanzada.
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Oracle continúa haciendo inversiones estratégicas en el área de antilavado de dinero y gestión de cumplimiento de delitos financieros para ayudar a las instituciones financieras a combatir con éxito estas amenazas
Redwood
Shores, California. Febrero 20, 2020: La
delincuencia financiera contempla distintos tipos de delitos como
robo, fraude y operaciones a gran escala planeadas por grupos de
delincuencia organizada, los cuales han cobrado mayor relevancia
gracias al rápido avance de la tecnología digital impactando en
distintos niveles en la vida de las personas y de las instituciones.
Prueba
de ello, fueron las multas emitidas durante el 2019 por lavado de
dinero a nivel mundial que alcanzaron los $5.7 millones de dólares.
En México, la Unidad de Inteligencia Financiera señala que, en
consecuencia del comercio informal y una nula regulación fiscal, el
flujo de grandes volúmenes de efectivo ilícito que entra al sector
financiero es mayor, lo cual llegaría a representar un incremento en
el riesgo de lavado de dinero.
“Los
delitos financieros son cada vez más sofisticados a medida que la
tecnología se hace más avanzada”, afirmó John Edison,
Vicepresidente de Productos Cumplimiento y Delitos Financieros en
Oracle Financial Services.
Con
la intención de coadyuvar esfuerzos y ayudar a los bancos a
enfrentar este desafío, Oracle puso a disposición de las
instituciones bancarias una herramienta de trabajo que integra más
de 300 indicadores de riesgo para el cliente y visualizaciones de
análisis de gráficos integrados, llamada Oracle Financial Crime and
Compliance Management (FCCM), basada en 20 años de experiencia e
innovación para ayudar a las instituciones financieras a combatir el
lavado de dinero y lograr el cumplimiento.
“Oracle
continúa haciendo inversiones estratégicas en el área de
antilavado de dinero y gestión de cumplimiento de delitos
financieros para ayudar a las instituciones financieras a combatir
con éxito estas amenazas. Al incorporar sin problemas capacidades
analíticas avanzadas en nuestra plataforma de nivel empresarial, las
instituciones financieras pueden superar rápidamente los
impedimentos de adopción y beneficiarse de las innovaciones de
vanguardia a escala. Esto permite que sus equipos de cumplimiento
aumenten su precisión y eficiencia, lo cual es crucial para combatir
el delito financiero y mantener a los clientes seguros”, añadió.
Estas
nuevas características avanzadas pueden ayudar a los directores de
cumplimiento y a los científicos de datos a aumentar la efectividad
general del programa, la precisión de la detección y la eficiencia
de la investigación a través de:
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Un banco de trabajo de análisis integrado que permite a los científicos de datos ejecutar análisis gráficos, visualizaciones de datos, modelado de máquinas, creación de escenarios y pruebas de todos sus datos en un solo lugar;
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La capacidad de aumentar los modelos tradicionales de detección de comportamiento basados en más de 300 indicadores de riesgo listos para usar, que mejoran la precisión de los modelos y reducen los falsos positivos;
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Visualizaciones integradas de análisis de gráficos y más de 30 algoritmos de gráficos pre-construidos para investigaciones de casos avanzadas, resolución de entidades y descubrimiento de redes ocultas. Las capacidades de análisis gráfico también admiten análisis de patrones de red y aprendizaje profundo para automatizar decisiones de casos y proporcionar recomendaciones a los investigadores.
Las
instituciones financieras globales continúan seleccionando a Oracle
para su plataforma anti-crimen en finanzas de grado empresarial, que
es aceptada por las actuales regulaciones y se basa en una base de
datos común que toma aportes de cualquier sistema de transacción.
Esta única fuente de información veraz permite que los equipos de
ciencias de datos consuman datos y aprovechen los análisis avanzados
para monitorear, detectar e investigar según sea necesario. Con
Oracle FCCM, los equipos de cumplimiento también pueden aumentar la
efectividad general del programa y optimizar las operaciones de
cumplimiento, a escala.
En
2019, Oracle fue nombrada Líder de categoría en el Chartis RiskTech
Quadrant® por:
Acerca
de Oracle Financial Services
Oracle
Financial Services ofrece soluciones para banca minorista, banca
corporativa, pagos, gestión de activos, seguros de vida, anualidades
y pagadores de atención médica. Con nuestro conjunto integral de
plataformas digitales y de datos integradas, los bancos y las
aseguradoras están facultados para ofrecer servicios financieros de
próxima generación. Permitimos la transformación centrada en el
cliente, respaldamos la innovación colaborativa e impulsamos la
eficiencia. Nuestras plataformas de datos y análisis ayudan a las
instituciones financieras a obtener información de los clientes,
integrar riesgos y finanzas, combatir el delito financiero y cumplir
con las regulaciones. Para obtener más información, visite nuestro
sitio web en
https://www.oracle.com/industries/financial-services/index.html.
Acerca
de Oracle.
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