La utilidad neta del trimestre fue de 7.2 mil millones de pesos, un aumento del 35% respecto al 2T de 2022.
· Los ingresos totales del trimestre registraron un crecimiento del 25% anual.
El total de recursos de clientes aumentó 7% anual y alcanzó $2.467 billones de pesos.
· Citibanamex continúa siendo uno de los principales captadores de recursos del sistema financiero. Destaca el crecimiento de 13%, tanto de los recursos administrados por la Afore que sumaron $872 mil millones de pesos, como de la captación a través de sociedades de inversión que llegó a $605 mil millones de pesos.
Se mantiene el dinamismo comercial.
· La cartera de crédito total creció 3% respecto al segundo trimestre de 2022 y alcanzó $590 mil millones de pesos. Sobresale un crecimiento del 18% anual en tarjetas de crédito, que llegó a $118 mil millones de pesos, y un incremento del 10% en créditos personales, que se ubicaron en 70 mil millones de pesos.
58% de los clientes del grupo financiero están digitalizados.
· Se realizaron 109 millones de transacciones a través de Citibanamex Móvil y BancaNet, un crecimiento del 21% en comparación con el segundo trimestre de 2022.
Ciudad de México, a 28 de julio de 2023.- Citibanamex reportó el día de hoy sus resultados financieros del segundo trimestre de 2023. El grupo, a través de sus diferentes negocios, sigue adelante con sus planes de inversión, mantiene el dinamismo de su actividad comercial, y sigue enfocado en ofrecer la mejor experiencia bancaria y servicios de la más alta calidad a sus clientes, con un crecimiento importante en la banca digital.
Captación de Recursos
Al cierre de junio de 2023, los recursos de clientes de Citibanamex alcanzaron $2.467 billones de pesos, un incremento del 7% con relación a junio de 2022, lo que lo mantiene como uno de los principales captadores de recursos del sistema financiero. Ante circunstancias cambiantes del mercado observamos que los clientes aprovechan nuestras diversas opciones de ahorro e inversión, manteniendo el crecimiento en la captación total.
· Los depósitos totales fueron de $924 mil millones de pesos, de los cuales $691 mil millones corresponde a depósitos vista y $222 mil millones a depósitos a plazo[1].
· Los recursos administrados por la Afore suman $872 mil millones de pesos, un incremento del 13% anual.
· La captación a través de sociedades de inversión sumó $605 mil millones de pesos, lo que representa un crecimiento del 13% anual.
Cartera de Crédito
La cartera de crédito alcanzó $590 mil millones de pesos, lo que representa un incremento anual de 3%. Lo anterior refleja continuidad en el crecimiento de la actividad crediticia lograda desde el último trimestre del año pasado.
Al final de junio de 2023, el crédito a las familias alcanzó $259 mil millones de pesos.
· La cartera de tarjetas de crédito alcanzó $118 mil millones de pesos, mostrando un incremento del 18% con relación a junio de 2022.
· Los créditos personales y de nómina sumaron $70 mil millones de pesos, con un incremento del 10% respecto al segundo trimestre del año pasado.
· La cartera de vivienda, excluyendo INFONAVIT, presenta un incremento del 21% y cerró con un total de $71 mil millones de pesos.
Citibanamex demuestra su fortaleza como uno de los principales intermediarios en el financiamiento integral a empresas e instituciones al canalizar recursos, tanto a través de crédito directo, como de emisiones en los mercados de deuda y capital.
· La cartera comercial, que incluye empresas, instituciones financieras y gobierno, alcanzó $331 mil millones de pesos.
· Citibanamex cuenta con una participación de mercado del 14.2% en emisiones de capital (ECM) y mantiene el liderazgo en préstamos sindicados. Algunas de las emisiones relevantes en las que Citibanamex ha apoyado a sus clientes durante el trimestre son: Listado Inicial de Capital para Corporación Inmobiliaria Vesta en Nueva York, Follow-on de capital para Fibra Prologis y la emisión de bonos sostenibles para el Gobierno de México.
Infraestructura y digitalización
Citibanamex sigue avanzando en su plan de inversiones en las plataformas tecnológicas y sistemas de prevención del fraude, la cuales incluyen la actualización y mejora de plataformas tecnológicas de evaluación de riesgo de fraude, así como de sistemas de monitoreo para tarjetas de crédito, banca electrónica, sucursales y corresponsalías.
Continúa asimismo la inversión en la renovación de sucursales y la instalación de cajeros automáticos de última generación que consolidan a Citibanamex como una de las redes de distribución más grandes y modernas del país. Al cierre del segundo trimestre contamos con 1,280 sucursales y 9,123 cajeros automáticos.
En los últimos doce meses hemos abierto 57 sucursales de distintos formatos, 17 de ellas en el segundo trimestre del año.
Al cierre de junio de 2023, el 58% de los clientes del grupo financiero están digitalizados. Se realizaron 109 millones de transacciones a través de Citibanamex Móvil y BancaNet, un crecimiento del 21% en comparación con el segundo trimestre de 2022, impulsado por un incremento en Citibanamex Móvil del 9%. En este periodo, se registraron más de 413 millones de logins, un crecimiento del 14% en comparación con el mismo trimestre del año anterior, impulsado por Citibanamex Móvil que representa el 95% de los accesos.
Resultados
Durante el segundo trimestre del año, los ingresos del grupo registraron un incremento del 25% anual, con una dinámica positiva en el margen que crece 49% debido al aumento de tasas, un crecimiento en volúmenes y en comisiones, y un impacto positivo por actividad de mercado.
Los gastos de administración crecen 14%, lo que se explica por mayor actividad comercial, por el gasto relacionado con el proceso de venta y por el aumento en la inflación. Los castigos netos continúan operando en niveles históricamente bajos y solo muestran un crecimiento del 16% en el trimestre.
La utilidad neta del trimestre, incluyendo la constitución de reservas, fue de $7.2 mil millones de pesos, lo que representa un aumento de 35% respecto al segundo trimestre de 2022. En el mismo periodo, Banco Nacional de México reportó una utilidad de $6.3 mil millones de pesos, un aumento del 31% respecto al segundo trimestre de 2022.
Fortaleza y Calidad de Activos
Como es costumbre Banco Nacional de México destacó por su solidez financiera, lo cual brinda confianza a sus clientes y contribuye a la fortaleza del sistema financiero mexicano.
Su base de capital contable fue de $201 mil millones de pesos y su índice de capital básico 1 se ubicó en 17.9%, muy por arriba de los requerimientos regulatorios.
El índice de cartera vencida fue de 2.7%[2], las reservas de crédito cubren 1.6 veces el monto de la cartera (Etapa 3), y el coeficiente de cobertura de liquidez fue de 247%, el más alto entre los principales bancos.
Derivado de estos indicadores de solidez financiera, Banco Nacional de México mantiene altos niveles de calificaciones crediticias, tanto de fortaleza individual, como en escala global. Standard & Poor’s asigna una calificación de fortaleza individual de “bbb+”; Fitch una calificación de largo plazo en moneda local de “BBB+”; y Moody’s una calificación individual de riesgo crediticio base de “baa2”.
Reconocimientos
Su estrategia de negocio y compromiso con la innovación le han valido a Citibanamex ser reconocido por diversas publicaciones e instituciones:
· Gobal Finance lo distinguió como mejor banco en México en financiamiento al comercio exterior, banca privada, divisas, tesorería y administración de efectivo, gestión de liquidez y custodia de valores. Además, le otorgó el premio al banco más innovador en inteligencia artificial y experiencia del usuario
· Euromoney lo reconoció como líder de mercado en el país en soluciones digitales y banca PyME.
Su oferta de valor y las condiciones que como empleador que brinda a sus colaboradores le valen estar entre las tres mejores empresas para trabajar del sector financiero, como reflejaron los rankings Súper Empresas de Expansión, Merco Talento y LinkedIn mejores empresas.
Sus esfuerzos en materia de inclusión y diversidad han sido reconocidos en rankings como Las 100 mujeres más poderosas de los negocios (Expansión), Las 100 mujeres más poderosas de México (Forbes), Las mujeres de la banca (Líderes Mexicanos), Los mejores CIO en México (Mundo Ejecutivo), y 60 Mujeres que afrontan la crisis climática (Las Empresas Verdes). Además, ha sido distinguido como líder en el mercado en diversidad e inclusión en México (Euromoney), la empresa con mayor equidad de género del sector financiero en México según el Ranking PAR (Aequales), una de las Súper Empresas para Mujeres (Expansión y Top Companies), y los distintivos Empresa comprometida con la Inclusión Laboral de Personas con Discapacidad (Éntrale) y el premio a la excelencia “Grupo de Afinidad” (Out & Equal).
Todo lo anterior confirma el liderazgo de Citibanamex en la atracción, formación y aportación de talento dentro del sector financiero.
Grupo Financiero Citibanamex
Grupo Financiero Citibanamex, S.A. de C.V. (Grupo Financiero Citibanamex) es uno de los grupos financieros líderes en México. Siguiendo una estrategia de banca universal, el Grupo ofrece una variedad de servicios financieros a personas morales y físicas, que incluyen banca comercial y de inversión, seguros y manejo de inversiones. Sus subsidiarias Banco Nacional de México, S.A., fundado en 1884, el cual cuenta con una extensa red de distribución de 1,280 sucursales; 8,984 cajeros automáticos y 31,200 corresponsalías ubicadas en todo el país.
Para más información, visite www.citibanamex.com | Twitter: @Citibanamex |
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[1] Los depósitos vista y a plazo suman $913 mil millones de pesos. La diferencia con los $924 mil millones de pesos se debe a que los depósitos totales incluyen además los recursos de títulos de crédito emitidos y la cuenta global de captación que suman $11 mil millones de pesos.
[2] % de cartera en etapa 3 a cartera total.
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