*La
plataforma de verificación de identidades Sumsub, con sede en el Reino
Unido, ha lanzado una solución flexible de gestión de riesgos para
proteger a las empresas de las pérdidas financieras.
Ciudad de México, septiembre de 2022.- Sumsub,
una empresa de tecnología global que lucha contra el fraude digital y
ayuda a las empresas a cumplir plenamente con las normas, está lanzando
una solución KYT
para el monitoreo rápido y efectivo de transacciones adaptadas a las
necesidades específicas de los clientes. Con este nuevo producto, Sumsub
puede ofrecer a los clientes una plataforma de verificación de
identidad de ciclo completo con capacidades de orquestación perfectas,
lo que garantiza la confianza a lo largo de todo el recorrido del
usuario.
Know-your-transaction
(KYT) o Conoce-tu-transacción, también conocido como monitoreo de
transacciones, es un conjunto de procedimientos destinados a detectar
actividades sospechosas de los clientes. Esto ayuda a las empresas a
cumplir con las normas de Anti Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo (AML/CFT, por sus siglas en inglés), además de prevenir el
fraude interno y externo.
A
diferencia de otros proveedores de verificación digital, Sumsub es la
única plataforma que ofrece más de 300 escenarios de riesgo listos para
utilizar, al tiempo que permite a las empresas crear reglas y perfiles
de riesgo personalizados. Junto con la configuración de reglas sin
código, esto hace que KYT de Sumsub sea particularmente fácil de
navegar.
KYT
de Sumsub también ofrece configuraciones flexibles para la puntuación
de riesgos, alertas y acciones con una gestión sencilla de funciones y
tareas. Además, los clientes pueden monitorear continuamente el estado
de las transacciones en tiempo real. Todos los datos se almacenan y
administran en un solo lugar, y los informes completos se pueden
descargar fácilmente tanto para uso interno como para el envío de STR
(informes de transacciones sospechosas) a los reguladores.
Las
verificaciones KYT se recomiendan cada vez más para la industria
financiera. Esto incluye mercados y servicios criptográficos,
proveedores de servicios de pago, empresas fintech, mercados y
plataformas de juegos en línea. Sin embargo, el monitoreo de
transacciones puede ser beneficioso para otras empresas en línea si
desean tener una capa adicional de protección contra el fraude
financiero.
En
cuanto a las empresas financieras reguladas y obligadas por la lucha
contra el blanqueo de capitales, no realizar KYT e informar de las
transacciones sospechosas puede dar lugar a enormes sanciones. Por
ejemplo, el regulador británico FCA multó al banco HSBC con 63,9 millones de libras esterlinas
(73,8 millones de dólares) por controles deficientes de supervisión de
transacciones en 2021. A principios de 2020, Deutsche Bank recibió una
sanción de 150 millones de dólares
por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva
York por no haber evitado cientos de transacciones sospechosas que
sumaban millones de dólares.
"Las
comprobaciones de KYT son actualmente muy solicitadas por las empresas
de tecnología financiera. Una buena supervisión de las transacciones
requiere analizar tanto la información de los antecedentes del usuario
como la propia transacción. La mayoría de los proveedores de
verificación de la identidad no ofrecen supervisión de las
transacciones, mientras que los que lo hacen suelen centrarse en KYT sin
acceder a los datos de incorporación de los clientes. En Sumsub,
comprobamos tanto la información de las transacciones como la
información de KYC del perfil del solicitante para calcular la
puntuación de riesgo más profunda y completa, para una evaluación de las
transacciones. Esto nos permite estimar los riesgos con mayor precisión
y eficacia, lo que en última instancia protege a nuestros clientes de
las devoluciones de cargos, el fraude financiero, el lavado de dinero y
las multas reglamentarias", afirma Vyacheslav Zholudev, cofundador y director de tecnología de Sumsub.
Resumiendo,
Sumsub ofrece ahora a sus clientes globales no solo la verificación de
la identidad, sino una solución de orquestación de extremo a extremo que
cubre cada paso del ciclo de vida del cliente, incluyendo la
incorporación, la autenticación, la confirmación de las acciones de
riesgo y la supervisión de las transacciones.
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