·
Diversas empresas buscan engañar a los usuarios para realizar fraudes.
La
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros (CONDUSEF), en lo que va del año,
ha alertado a la población en general de la existencia de supuestas
entidades financieras, las cuales señalan tener relación o ser la
entidad financiera que indican, para así ofertar supuestos créditos
solicitando primero dinero al público para gestionarlos
y otorgarlos (pagar comisiones, aperturas y/o seguros).
Al
día de hoy, otras entidades financieras registradas en la CONDUSEF han
denunciado ante esta Comisión Nacional, nuevamente
hechos de uso fraudulento y posibles fraudes, reportando los
acontecimientos que afectan tanto a la entidad financiera como a los
usuarios de los servicios financieros, las cuales son:
·
Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
Finagil, S.A. de C.V., SOFOM. E.N.R.
·
Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
Impulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
·
PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (CAPITÁLICA).
El
modus operandi general que se ha detectado de las supuestas entidades que engañan a las personas es el siguiente:
1.
Las empresas
suplantadoras utilizan información como razón social, direcciones,
teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades
reales, para hacer mal uso de ella, haciéndose pasar por las SOFOMES
ENR. Dicha información es utilizada en páginas de internet apócrifas y
en propaganda falsa.
2.
Las acciones en
perjuicio de los usuarios, se llevan a cabo usualmente en lugares
diferentes a la localidad en la cual realmente se encuentran
ubicadas las SOFOMES ENR.
3.
Las empresas
suplantadoras solicitan el depósito en efectivo para apartar los
créditos, gestionarles o pagar comisiones por apertura (en la
mayoría de las ocasiones solicitan que se deposite el 10% del monto
total del crédito).
4.
Los usuarios que
han denunciado estos hechos, llaman a las entidades financieras
argumentando haber tenido contacto con promotores o agentes
de su entidad, sin embargo, el contacto lo tienen con personas de las
empresas suplantadoras o falsas.
5.
Existe la emisión de documentos que no son auténticos y no pertenecen a las entidades financieras.
6.
Las empresas falsas piden que los usuarios envíen información personal vía
Whatsapp o por mensajes de Facebook, y en ocasiones, de manera física.
7.
La entidad suplantada Apoyo Económico Familiar, señala que a través de un link falso:
https://www.facebook.com/apoyo-economico-2097529930504515/?ti=as,
se publican anuncios a nombre de ella.
8.
La entidad
suplantada C Capital Global tiene identificada a Diana Guadalupe como la
persona a la que se le deben realizar los depósitos para
apartar los créditos a la cuenta de Bancomer terminación ****6587.
Otras personas identificadas para estos fines: Jorge Iván con correo
electrónico
capitalglobamx@hotmail.com
y Lic. Ortega con número telefónico 5524433344.
9.
La entidad suplantada Finagil, señala que la página de internet
http://crediefectivo.com.mx/mail.html
es en donde se están llevando a cabo actividades ilícitas.
10.
La entidad
suplantada Impulsora y Fomento Álica (CAPITÁLICA) tiene identificada a
Nicole como una persona que se hace pasar por su personal,
ya que porta gafete con los datos de la entidad suplantada y utiliza
información y documentación falsa. Otras personas identificadas como
supuestos asesores de la entidad suplantada son: Lic. Javier, Sandra
Elizabeth y Natalia con los teléfonos de contacto
5572860381, 3271064476 y 5582874007, respectivamente. Adicionalmente,
se solicitan depósitos para supuestamente apartar los créditos que
otorgarán, en determinado establecimiento:
a)
En la tienda de conveniencia OXXO con número de referencia 4152313419786830.
b)
A las cuentas bancarias de Bancomer *****88707 con CLABE *******15687887073, y a otra con terminación 7383.
11.
La entidad PrestoMyC, señala que a través del correo
aidaescarzaga@hotmail.com
de nombre Aída, se está haciendo mal uso de su razón social.
Algunos de los nombres de las entidades suplantadoras son:
1.
Apoyo Económico (Servicios Corporativos) -
suplanta a Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
2.
C Capital Global (Capital Global)* -
suplanta a C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
3.
Crediefectivo Finagil -
suplanta a Finagil, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
4.
Fincrecem (Digital Money, Crédito a tu Alcance)*
- suplanta a Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
5.
CAPITÁLICA* -
suplanta a
Impulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R. (CAPITÁLICA nombre comercial verdadero de la entidad suplantada).
6.
PrestoMyC (Presto.Fin)* -
suplanta a PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
7.
DBV COMMERCE, S.A. DE C.V. -
suplanta a Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
NOTA*: Estas empresas o entidades
falsas señalan ser SOFOM E.N.R.
Por
lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de
prácticas fraudulentas, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar
algún tipo de crédito, tomes
en cuenta las siguientes recomendaciones:
- Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante la CONDUSEF, puedes llamarnos para verificar su página autorizada y teléfonos.
- NO PROPORCIONES DINERO antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión o seguros, o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una empresa seria.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social, mejor acude personalmente a la entidad financiera correspondiente.
- Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera y que ésta sea quien realmente ofrece los créditos.
- No firmes ningún documento antes de leerlo de manera completa y detallada.
- En caso de que la razón social de la entidad contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa realmente exista, consultando esta información ante la PROFECO.
- Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.
Para
cualquier duda o consulta adicional, favor de comunicarse a la CONDUSEF
al teléfono 01 800 999 80 80 o bien, visita nuestra página de internet
www.gob.mx/condusef, también nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX y Facebook:
condusefoficial.
No hay comentarios:
Publicar un comentario