Conclusiones principales:
El 60% de las organizaciones han informado la pérdida de clientes como resultado de pagos fallidos
Menos del 50% está tratando de mejorar su proceso de pagos a pesar de que casi todos los consultados muestran su decepción con las tasas de operaciones truncadas
Más de un tercio de los componentes de los datos de pago todavía se validan manualmente y dos tercios de las organizaciones identificaron la reducción de los procesos manuales como algo extremadamente difícil
Ciudad de México, 19 de julio de 2021 - Se estima que el costo de los pagos fallidos ha costado a la economía mundial 118.500 millones de dólares en tasas, mano de obra y negocios perdidos en 2020, según el último estudio de Accuity, una empresa de LexisNexis® Risk Solutions.
El costo total de los pagos fallidos fue de 41.800 millones de dólares en Europa, Oriente Próximo y África (EMEA), 33.700 millones en las Américas y 43.700 millones en Asia-Pacífico (APAC). El informe muestra que el costo medio de los pagos fallidos varió a escala global en función del tipo de organización. Los bancos gastaron de media aproximadamente 360.000 dólares en 2020 en pagos fallidos – lo que incluye todos los honorarios, la mano de obra y los costos relacionados con el abandono de los clientes – mientras la empresa corporativa media gastó algo más de 200.000 dólares.
Un pago fallido es una operación que es rechazada por un banco beneficiario o un banco intermediario en el flujo de pagos. Los pagos pueden fracasar por varias razones, entre ellas la información inexacta o incompleta, los problemas de introducción de datos debidos a errores humanos o a datos de referencia y herramientas de validación deficientes.
Entre los temas clave que se desprenden de las conclusiones figuran los siguientes:
La experiencia del cliente es importante: El 80% de las organizaciones con más de 20.000 pagos fallidos al día declararon haber perdido clientes como consecuencia de ello. Los pagos fallidos tienen el mayor impacto en el servicio al cliente, ya que el 37% de las organizaciones informan de un impacto severo y casi el 50% indican algún impacto.
Hay un punto de inflexión: Aunque menos del 50% de los encuestados declararon que estaban intentando activamente reducir el número de pagos fallidos, el estudio descubrió que una tasa de pagos fallidos del 5% o superior era el punto de inflexión que obligaba al 80% de las organizaciones a actuar.
Los procesos de validación marcan la diferencia: Los problemas con el número de cuenta fueron la causa de un tercio de los pagos fallidos y los detalles inexactos de los beneficiarios fueron el resultado de otro tercio. La encuesta también demostró que el 66% de las organizaciones consideraban que reducir los procesos manuales era un gran reto. Los procesos manuales inducen errores humanos y ralentizan el proceso de pago, haciéndolo menos ineficiente.
"A partir de nuestra investigación, descubrimos que, aunque las organizaciones son muy conscientes de que los pagos fallidos tienen un costo, la mayoría no comprende del todo el impacto tanto financiero como desde el punto de vista de la retención de clientes. Los costos tangibles, como las comisiones y la mano de obra, pueden ser más fáciles de medir, pero los intangibles, como las relaciones con los clientes, pueden ser más difíciles de reparar. El mercado de los pagos es ferozmente competitivo, por lo que es vital que las organizaciones tomen mayores medidas para mejorar sus datos de pagos para reducir su tasa de pagos fallidos". afirma Dalbir Sahota, director global de gestión de productos de CSC y pagos en Accuity.
Acerca del Informe sobre el verdadero costo de los pagos fallidos
El informe se basa en una encuesta realizada a principios de 2021 que generó respuestas de más de 200 profesionales de pagos de los sectores bancario, financiero, fintech y corporativo. Proporciona una visión general del panorama de los pagos, explora los temas clave que surgieron de la encuesta y proporciona una visión de los diversos elementos que tuvieron un impacto en los pagos fallidos en 2020.
Los participantes representan a organizaciones de todos los tamaños y geografías tanto en economías avanzadas como emergentes, con el mayor número de respuestas ubicadas en Europa (41%) y América del Norte (31%), seguidas por APAC (16%), el Oriente Próximo y África (8%) y América Latina (4%).
Descargue el informe completo (en inglés) True Cost of Failed Payments.
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Acerca de Accuity
Accuity, una empresa de LexisNexis Risk Solutions, impulsa las transacciones de los clientes que cumplen con las normas y las garantizan para ayudar a construir un ecosistema financiero interconectado y de confianza. Nuestras soluciones de detección de delitos financieros, servicios de pago y cumplimiento de beneficios ayudan a permitir la inclusión financiera al tiempo que identifican la actividad delictiva y los actores fraudulentos. Con una profunda experiencia y soluciones analíticas y de datos líderes en el sector de las marcas Firco y Bankers Almanac, Accuity proporciona una confianza, eficiencia y cumplimiento inigualables a clientes de todo el mundo. Accuity, que forma parte de RELX, un proveedor global de análisis basados en la información y herramientas de decisión para clientes profesionales y empresariales, lleva 180 años ofreciendo soluciones a bancos y empresas de todo el mundo.
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