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miércoles, 30 de marzo de 2022

EL CONSEJO DE ESTABILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO ACTUALIZA SU BALANCE DE RIESGOS

 Ciudad de México, 30 de marzo de 2022
• El Consejo de Estabilidad del Sistema Financiero celebró el martes 29
de marzo su cuadragésima séptima sesión ordinaria.
• En esta sesión, el Consejo actualizó su balance de riesgos y analizó los
retos que enfrenta el sistema financiero mexicano ante la coyuntura
actual, la cual combina menores presiones asociadas a la pandemia por
COVID-19 pero retos emergentes asociados a la situación geopolítica
entre Rusia y Ucrania. También aprobó el décimo segundo informe
sobre el estado que guarda la estabilidad financiera del país.
• Asimismo, actualizó su análisis sobre la exposición del sector externo
en activos denominados en pesos; y fue informado sobre el avance de
los trabajos del Comité de Finanzas Sostenibles. Finalmente, se
presentó una actualización en materia de seguridad cibernética.
La actividad económica mundial moderó su ritmo de crecimiento y la inflación
siguió una tendencia al alza, principalmente impulsada por elevados precios
de alimentos y energéticos. En este contexto, ha aumentado la perspectiva
de una normalización más acelerada de la política monetaria a nivel global.
De hecho, la Reserva Federal aumentó la tasa de fondos federales en 25
puntos base en su decisión de política monetaria de marzo, comunicando
que es previsible que realice incrementos adicionales en el resto de las
reuniones de 2022. Adicionalmente, varias economías emergentes
continuaron ajustando al alza sus tasas de referencia. Así, las condiciones
financieras han presentado un apretamiento, con aumentos en las tasas de
interés y un fortalecimiento del dólar en un entorno de mayor aversión al
riesgo asociado al reciente conflicto geopolítico.
En México, en línea con lo observado a nivel global, las variaciones en los
precios de los activos en los mercados financieros reflejaron este ambiente
de mayor incertidumbre. El mercado cambiario presentó cierta volatilidad y
las tasas de interés registraron incrementos generalizados.
En este entorno persisten riesgos globales para la estabilidad financiera. Por
un lado, mayor aversión al riesgo global derivado principalmente del conflicto
geopolítico reciente y un mayor apretamiento de las condiciones financieras
globales como resultado de mayores incrementos en las tasas de interés enConsejo de Estabilidad del Sistema Financiero
las principales economías avanzadas; y por otro, una desaceleración de la
economía mundial y presiones inflacionarias más pronunciadas.
En cuanto a los riesgos internos, si bien la actividad económica comienza a
recuperarse del choque ocasionado por la pandemia por COVID-19, persiste
el riesgo de una debilidad mayor en el consumo e inversión internos, y
potenciales afectaciones en las calificaciones crediticias soberana y de
Pemex, si bien esto último se ha mitigado ante medidas para mejorar la
recaudación tributaria y los mayores precios del petróleo.
El sistema financiero mexicano continúa mostrando resiliencia y, en el caso
de los sectores bancario y asegurador, estos mantienen en general una
posición sólida con niveles de capital y de liquidez por encima de los mínimos
regulatorios. Los principales riesgos a los que se enfrenta la banca múltiple
en su conjunto, así como los niveles de capital y liquidez, permitirían una
expansión prudente del crédito bancario, el cual no ha recuperado su
dinamismo en su totalidad. Lo anterior coadyuvaría a fortalecer la
recuperación de la economía. En cuanto a los indicadores de riesgo de los
otros intermediarios financieros no bancarios, estos se mantienen, en
general, en niveles acotados. Cabe señalar que este sector tiene una
participación pequeña dentro del sistema en su conjunto, por lo que no
representa un riesgo potencialmente sistémico. Estos elementos, además de
los resultados de pruebas de estrés para varios intermediarios, quedaron
reflejados en el décimo segundo informe sobre el estado que guarda la
estabilidad financiera del país, el cual fue aprobado por el Consejo en esta
fecha y será publicado próximamente.
El Consejo también analizó la evolución de las posiciones del sector externo
en los principales activos mexicanos y dio seguimiento a diversos riesgos
que continúan presentes en el corto plazo.
Adicionalmente, el Consejo revisó el tema de seguridad cibernética en el
contexto actual. Así, reiteró la importancia de que autoridades e instituciones
financieras continúen con las acciones de prevención, seguimiento y rápida
respuesta en materia de ciberseguridad, permaneciendo en máxima alerta
mientras continúe el conflicto geopolítico. Finalmente, el Consejo tomó
conocimiento del informe anual de actividades del Comité de Finanzas
Sostenibles.
El Consejo de Estabilidad del Sistema Financiero está conformado por el
Secretario de Hacienda y Crédito Público, quien lo preside, la GobernadoraConsejo de Estabilidad del Sistema Financiero
del Banco de México, el Subsecretario de Hacienda y Crédito Público, dos
Subgobernadores del Banco Central, el Presidente de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores, el Presidente de la Comisión Nacional de Seguros y
Fianzas, el Presidente de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para
el Retiro y el Secretario Ejecutivo del Instituto para la Protección al Ahorro
Bancario.

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