· Al cierre del 2016, Grupo Financiero
Banamex (“Grupo Banamex”) se mantiene como una de las instituciones líderes en
el mercado mexicano, con un importante dinamismo en los distintos ámbitos de
actividad financiera.
· La captación integral de clientes
llegó a $1.8 billones de pesos al cierre de 2016, con un crecimiento de 4%
respecto al año anterior. Esta cifra es el mayor monto administrado por
cualquier grupo financiero, y representa cerca del 20% del ahorro financiero
del país.
· La cartera de crédito vigente alcanzó
niveles récord de $591 mil millones de pesos, 6% más que en 2015. A su vez, la
cartera de crédito a familias también registro niveles récord, al llegar a $264
mil millones de pesos.
· Al cierre del 2016, la cartera
comercial llegó a $327 mil millones de pesos. Destaca particularmente el crédito a empresas del
sector privado que creció 14% respecto al cierre del 2015. Adicionalmente,
durante 2016 Grupo Banamex canalizó financiamiento a empresas e instituciones
en México a través de emisiones en los mercados de deuda y capital por un monto
superior a $660 mil millones de pesos, lo que representa una participación del
51% del total del sistema.
· Banco Nacional de México
(“Citibanamex”) mantiene sólidos índices de fortaleza financiera. Su índice de
cartera vencida se ubicó en 1.5%, sus reservas de crédito cubren 2.8 veces
dicha cartera, y su índice de capital básico 1 se ubicó en 14.4% al cierre del
2016.
· En 2016 Citibanamex reportó una
utilidad anual de $10,607 millones de pesos, 12% menor al 2015. En el 4T16,
Citibanamex registró una utilidad de $2,618 millones de pesos, 2.5 veces mayor
al 4T15. Si se excluyeran los eventos no recurrentes ocurridos en 2015 y 2016,
la utilidad acumulada del 2016 crecería 27%, con respecto al mismo periodo del
año anterior[2].
· A su vez, la utilidad anual del 2016
de Grupo Banamex llegó a $16,645 millones de pesos, cifra 8% menor a la del
mismo periodo del año anterior. Durante el 4T16, registró una utilidad neta de
$3,941 millones de pesos, 73% mayor a la del 4T15. Al excluir los eventos no
recurrentes, la utilidad acumulada de 2016 crecería 16% en comparación a la del
20152.
México,
D.F., a 24 de febrero de 2017.- Grupo Banamex reportó el día de hoy sus
resultados financieros al cierre del 4T16, los cuales reflejan un importante
dinamismo en su actividad comercial, sólidos indicadores de fortaleza
financiera, y una utilidad creciente en forma comparable.
Al
cierre de 2016, la captación integral de
recursos de clientes de Grupo Banamex llegó a los $1.8 billones de pesos, con
un crecimiento del 4% respecto al cierre del 2015. Esta cifra es el mayor monto
administrado por cualquier grupo financiero, y representa cerca del 20% del
ahorro financiero del país.
Grupo
Banamex se mantuvo como el mayor inversionista institucional en México al
manejar $972 mil millones de pesos a través de sus sociedades de inversión y
siefores.
Los
recursos administrados por las sociedades de inversión del grupo llegaron
a $486 mil millones de pesos, con un
crecimiento anual de 1% o $5 mil millones de pesos. Nuestra Afore administró
recursos por cerca de $486 mil millones de pesos, con un crecimiento del 13%
anual o $55 mil millones de pesos.
Los
depósitos vista alcanzaron los $543 mil millones de pesos, con un incremento
anual del 13% o $61 mil millones respecto al cierre del 2015. A su vez, los depósitos
a plazo llegaron a $144 mil millones, con un incremento anual del 10% o $13 mil
millones.
La
cartera de crédito vigente alcanzó niveles récord de $591 mil millones de
pesos, 6% o $33 mil millones de pesos más que en 2015.
Al
cierre del 2016, el crédito a las familias alcanzó los $264 mil millones de
pesos, con un crecimiento anual de 6% ó $15 mil millones. Éste es el nivel más
alto registrado por el Banco.
Tan
solo en 2016, otorgamos cerca de 2 millones de créditos nuevos a familias,
incluyendo tarjetas de crédito, personales e hipotecas.
La
cartera vigente de tarjetas de crédito llegó a $94 mil millones de pesos, nivel
superior por 7% ó $6 mil millones de pesos al del cierre del 2015.
La
facturación y disposición de efectivo con tarjetas Citibanamex, en los últimos
doce meses, tanto crédito como débito, llegó a $1.2 millones de millones, 9%
mayor al mismo período del año anterior.
Citibanamex
alcanzó los $88 mil millones en créditos personales y de nómina, lo que
representó un crecimiento interanual de 8% ó $6 mil millones de pesos.
El
crédito otorgado para la adquisición de vivienda alcanzó los $81 mil millones
de pesos. La cartera de vivienda otorgada bajo los esquemas de “Hipoteca
Perfiles” presentó un crecimiento anual de 18%.
Grupo
Banamex es uno de los principales intermediaros en el financiamiento integral a
empresas e instituciones al canalizar recursos, tanto a través de crédito
directo, como de emisiones en los mercados de deuda y capital.
La
cartera comercial, que incluye empresas, instituciones financieras y gobierno,
alcanzó $327 mil millones de pesos, con un crecimiento anual de 6% ó $17 mil
millones.
La
cartera de empresas del sector privado aumentó 14% ó $29 mil millones con
respecto al cierre del 2015. De acuerdo con la clasificación interna, el
crédito a las Pymes aumentó 29%, el destinado a empresas medianas 13% yel de
corporativos 9%. Por su parte, el crédito a entidades financieras se redujo
24%.
Durante
el 2016, Grupo Banamex canalizó financiamiento por más de $660 mil millones de
pesos a través de mercados de deuda y capital, lo que representa una
participación del 51% del monto total financiado por el sistema.
Los resultados del Grupo se explican
fundamentalmente por:
Mayores
ingresos por margen financiero en Citibanamex derivados de mayores volúmenes de
negocio, tanto en créditos como en captación, contrarrestado por menores
ingresos en el negocio de seguros.
Mayores
ingresos por comisiones derivadas de mayores transacciones de clientes.
Mayores
ingresos por intermediación como consecuencia de resultados positivos
principalmente en compra-venta de divisas en el 2016.
Resultado
negativo en el rubro de otros ingresos (egresos) de la operación derivado de
los eventos no recurrentes antes mencionados.
Menores
provisiones de crédito en el 2016 con respecto al año anterior por una mejora
general en la calidad de la cartera de crédito, tanto en crédito a familias
como comercial.
Mayores
gastos de administración, en parte por el efecto de la devaluación del tipo de
cambio en ciertos gastos, aunado a inversiones en infraestructura física y
tecnológica y mayores volúmenes de negocio.
Al
cierre del 2016, Grupo Banamex destacó por su solidez financiera.
Grupo
Banamex cuenta con una base de capital de $179 mil millones de pesos. El índice
de capital básico 1 de Citibanamex se ubicó en 14.4%, uno de los más altos
entre los bancos que operan en México.
El
índice de cartera vencida total al 2016 fue de 1.5%, uno de los menores del
sistema. El índice de cartera vencida en crédito a familias fue de 3.0%
comparado con 3.3% en 2015, y en cartera comercial fue de 0.2%, mismo nivel que
en 2015.
Las
reservas de crédito cubren 2.8 veces el monto de la cartera vencida.
Derivado
de estos indicadores de solidez financiera, Citibanamex cuenta con los niveles
más altos de calificaciones crediticias del sistema tanto de fortaleza
individual como en escala global. S&P asigna a Citibanamex una calificación
de fortaleza individual de “a-”; Fitch una calificación de viabilidad de “a-”;
y Moody’s otorga una calificación individual de riesgo crediticio base de
“baa2”. Éstas son las calificaciones de fortaleza individual más altas
otorgadas a un banco en México.
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