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Las entidades falsas buscan realizar fraude a los usuarios.
·
Solicitan dinero bajo la promesa de otorgar créditos.
La
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros (CONDUSEF), emite
una nueva alerta a la población sobre el uso fraudulento y la
suplantación de algunas entidades financieras, que bajo la promesa de
ofrecer créditos, solicitan a los usuarios el pago por adelantado por
concepto de gestión, pago de comisiones, aperturas y/o
seguros.
En
lo que va del año, esta Comisión Nacional ha alertado a la población en
diversas ocasiones de la existencia
de dichas prácticas, que lo único que buscan es obtener un beneficio
económico. Al día de hoy, existen otras entidades financieras
registradas en la CONDUSEF, que también han denunciado hechos de uso
fraudulento y suplantación, las cuales son:
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SOFOM, ENR
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Ac-Fin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
Finantial Business México, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
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Financiera Finsol, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Financiera Zafy, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
Pro Éxito, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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QC Soluciones Financieras, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Red de Servicios Financieros, S.A.
de C.V., SOFOM, E.N.R.
·
SOFOM, ER
·
Finactiv, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
·
SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR (SOFIPO)
·
Financiera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P.
·
Ku-Bo Financiero, S.A. de C.V., S.F.P.
Generalmente el
modus operandi que utilizan las entidades FALSAS para engañar a los usuarios es el siguiente:
1.
Utilizan
información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen
corporativa (logotipos) de las verdaderas entidades financieras, para
ostentarse como empleados. Dicha información es utilizada en páginas de
internet apócrifas muy similares a las auténticas, así como en anuncios
en periódicos.
2.
Ofertan créditos y
solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de
supuestamente apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones
por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones
se solicita un depósito del 10% del monto total del crédito).
3.
Emiten y utilizan
documentos apócrifos que no pertenecen a las entidades financieras
(solicitudes de crédito membretadas o contratos para formalizar
el crédito).
4.
Cuando los usuarios
realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito, no logran
ponerse en contacto nuevamente con la entidad que
oferta falsamente y es aquí cuando acuden a la CONDUSEF o a la
verdadera entidad financiera.
5.
Utilizan números telefónicos que no dan línea o no existen.
6.
Utilizan domicilios falsos o inexistentes.
7.
Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía
Whatsapp o por mensajes de Facebook.
Es importante señalar que los nombres más recurrentes que utilizan algunas de las entidades financieras FALSAS
son:
1.
BANCA FINANCIERA
Suplanta a AC-FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2.
DIGITAL MONEY
Suplanta a FINANTIAL BUSINESS MÉXICO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
3.
FINANCIERA FINSOL (CREDIEFECTIVO FINSOL)
Suplanta a FINANCIERA FINSOL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
4.
FINANCIERA ZAFY
Suplanta a FINANCIERA ZAFY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5.
FFINACTIV, S.A. DE C.V.
Suplanta a FINACTIV, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.
6.
PRO ÉXITO
Suplanta a
Pro éxito, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
7.
QC SOLUCIONES FINANCIERAS (NOSOTRAS)
Suplanta a QC SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
8.
KUBOFINANCIERO
Suplanta a
KU-BO FINANCIERO, S.A. de C.V., S.F.P.
9.
SERVICIOS FINANCIEROS EMPRESARIALES (SERVIFIN)
Suplanta a RED DE SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
10. BAZAR CÓRDOBA-FORTÍN-PEÑUELA (GRUPO DE VENTAS POR FACEBOOK)
Suplanta a FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.
Por lo anterior y a fin
de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas fraudulentas,
la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo
de crédito, tomes en cuenta las siguientes recomendaciones:
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Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su nombre,
página autorizada y teléfonos.
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NO PROPORCIONES DINERO antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión, seguros, fianzas o cualquier otro
gasto que se pretenda cobrar.
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No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad seria.
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No des información ni realices operaciones a través de
Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social; mejor acude personalmente a la entidad financiera correspondiente.
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Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
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No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
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En caso de que la razón social de la entidad contenga las palabras “S.A de C.V.”, asegúrate que esa empresa o entidad realmente
exista, consultando esta información ante la PROFECO.
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Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.
Para
cualquier duda o consulta adicional, favor de comunicarse a la CONDUSEF
al teléfono 01 800 999 80 80 o bien, visita nuestra página
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