FICO®
Score 4 y FICO® Extended Score 4 pueden ayudar a prestamistas,
aseguradoras y proveedores de servicios en México a ampliar el
acceso al crédito a 8 millones de consumidores elegibles adicionales
Ciudad
de México, 9 de mayo de 2022
-- FICO (NYSE: FICO), líder mundial en análisis, anunció hoy el
lanzamiento de FICO® Score 4 y FICO® Extended Score 4 en México.
Los
nuevos modelos de puntaje están diseñados específicamente para
incorporar sin problemas la totalidad del archivo de crédito, lo que
lo hace ideal para la población grande y dinámica de México.
En
asociación con Círculo de Crédito, en México, FICO ha vuelto a
desarrollar FICO® Score utilizando técnicas sofisticadas de
aprendizaje automático para extraer tendencias en datos de
consumidores recientes para ayudar a los otorgantes de crédito en
México a predecir el riesgo crediticio del consumidor. El producto
ya está disponible.
El
FICO® Score llegó por primera vez a México por Círculo de Crédito
en 2014 y hasta la fecha, Círculo de Crédito ha generado más de
200 millones de FICO® Scores, incluidos casi 30 millones de FICO®
Extended Scores, que son utilizados por bancos, fintech, compañías
de seguros y otros otorgantes de crédito para tomar decisiones
crediticias, incluidas tarjetas de crédito, préstamos para
automóviles, préstamos personales e hipotecas.
La
expansión regional de Círculo de Crédito ha contribuido a la
remodelación de FICO Score de FICO al aprovechar los datos de los
principales retadores junto con las instituciones financieras
tradicionales.
Esta
nueva versión es una mejora de los puntajes anteriores, ya que las
metodologías analíticas innovadoras utilizadas por FICO tienen como
objetivo brindar un desempeño sólido, una mejor inclusión
financiera, un puntaje derivado empíricamente y mejores capacidades
de segmentación de clientes.
Decisiones
de riesgo más inclusivas y predictivas
Con
un mayor poder predictivo, FICO® Score 4 basado en datos de Círculo
de Crédito, mejora la evaluación de la probabilidad de
incumplimiento de un prestatario al proporcionar una instantánea
numérica del riesgo crediticio de un consumidor.
El
Score analiza la información disponible sobre el perfil de la
sociedad de información crediticia y produce una puntuación en el
rango de 300-850 que es indicativa del riesgo crediticio futuro. Esta
predicción precisa del riesgo se aplica a decisiones en industrias
financieras, segmentos de clientes, productos crediticios y fases del
ciclo de vida, desde la originación hasta la cobranza.
FICO®
Extended Score 4 se basa en los datos fundamentales de la sociedad de
información crediticia, pero incorpora fuentes de datos ampliadas
exclusivas de Círculo de Crédito, lo que permite que más
consumidores puedan calificar y ampliar el acceso al crédito.
“En
asociación con Círculo de Crédito, estamos orgullosos de llevar a
México la confiabilidad y el poder predictivo líder en la industria
del nuevo FICO® Score 4 Suite para expandir el acceso al crédito en
la región”, dijo Pablo Morales, Director de Socios Globales de
América Latina & Alianzas en FICO.
“Esta
es la culminación del trabajo continuo con nuestros socios para
innovar utilizando la ciencia de datos más reciente y robusta y
técnicas sofisticadas de desarrollo de modelos de inteligencia
artificial y aprendizaje automático. Nuestros nuevos modelos amplían
la inclusión financiera en 8 millones de consumidores calificables
adicionales en México al aprovechar la nueva información crediticia
al consumidor” añadió.
“Nuestro
objetivo en Círculo de Crédito es generar condiciones crediticias
que promuevan el bienestar financiero y la confianza entre los
consumidores y la industria, construyendo mejores relaciones entre
los proveedores de crédito y sus beneficiarios y ayudando a empresas
y personas a comprender la información que les permitirá satisfacer
sus objetivos económicos y financieros”, dijo Juan Manuel Ruiz
Palmieri, director general de Círculo de Crédito.
“A
través de nuestra asociación con FICO, FICO® Score 4 Suite ha
desarrollado y probado utilizando nuestros datos más recientes para
abordar problemas específicos de las prácticas crediticias
regionales, los comportamientos actuales de los consumidores y el
entorno crediticio actual para impulsar una cultura crediticia
responsable en el mercado” finalizó.
FICO®
Score 4 y FICO® Extended Score 4 ayudarán a los líderes a
identificar oportunidades de crecimiento en su base de clientes,
administrar con precisión la tolerancia al riesgo organizacional,
aumentar la rentabilidad y reducir las pérdidas, al incorporar los
conocimientos disponibles de Círculo de Crédito para influir en las
decisiones de riesgo crediticio.
Los
otorgantes de crédito internacionales confían en los puntajes FICO®
para equilibrar el riesgo crediticio, el crecimiento de la cartera y
la experiencia del consumidor desde 1997. Al aprovechar fuentes de
datos alternativas, los puntajes FICO® pueden ayudar a expandir el
acceso al crédito a los consumidores de todo el mundo. La
investigación de un gran otorgante mexicano modelado con FICO®
Score 4 mostró el potencial de aumentar las ganancias hasta en un
86% al reducir la morosidad hasta en un 13% mientras se mantienen las
tasas de aceptación actuales.
Sobre
Círculo de Crédito
Círculo
de Crédito como sociedad de información crediticia regulada
proporciona datos estratégicos, decisiones y soluciones digitales
para empoderar a cualquier empresa para que opere servicios
financieros rentables en México.
Círculo
de Crédito cuenta con más de 700 millones de Puntos de Datos e
información de más de 75 millones de mexicanos; se asocia con
bancos, Fintechs, empresas de telecomunicaciones, gubernamentales,
financieras y de seguros para ayudarlos a tomar las mejores
decisiones y beneficiar a sus clientes a través de datos de
clientes, productos de valor agregado como puntajes y soluciones
personalizadas.
Acerca
de FICO
FICO
(NYSE: FICO) impulsa las decisiones que ayudan a las personas y
empresas de todo el mundo a prosperar. Fundada en 1956, la empresa es
pionera en el uso de análisis predictivos y ciencia de datos para
mejorar las decisiones operativas.
FICO
posee más de 200 patentes estadounidenses y extranjeras sobre
tecnologías que aumentan la rentabilidad, la satisfacción del
cliente y el crecimiento de las empresas de servicios financieros,
manufactura, telecomunicaciones, atención médica, comercio
minorista y muchas otras industrias.
Con
las soluciones de FICO, las empresas en más de 120 países hacen de
todo, desde proteger 2600 millones de tarjetas de pago contra fraudes
hasta ayudar a las personas a obtener crédito y garantizar que
millones de aviones y autos de alquiler estén en el lugar correcto
en el momento correcto.
Obtenga
más información en www.fico.com.
FICO
es una marca registrada de Fair Isaac Corporation en EE. UU. y otros
países.
