●
En México, casi la mitad de las organizaciones ha
sufrido algún tipo de fraude interno o externo, según KPMG.[1]
● La
adopción de inteligencia artificial (IA) en finanzas permite reducir hasta 90 %
los errores administrativos y operativos.
México, noviembre de 2025.– La digitalización financiera en México
avanza con fuerza, pero con ella también crecen los riesgos de fraude. De
acuerdo con KPMG, cerca del 45 % de las empresas mexicanas ha enfrentado
intentos o casos de fraude corporativo, mientras que el estudio True Cost of
Fraud México de LexisNexis Risk Solutions advierte que 54 % de las compañías
reportaron un aumento de estos incidentes en los últimos meses.
Ante este panorama, la
inteligencia artificial (IA) se consolida como una herramienta clave para
detectar irregularidades en tiempo real, automatizar procesos y reducir errores
humanos. Según estimaciones del sector, más del 60 % de las empresas latinoamericanas
adoptará soluciones de IA financiera hacia 2027; en México, el 31 % ya utiliza
herramientas digitales para la gestión administrativa.
La fintech Payana, especializada
en tesorería y automatización financiera, ha desarrollado una serie de
controles basados en IA que permiten a las empresas prevenir fraudes y
garantizar trazabilidad total en sus procesos financieros.
“La IA está ayudando a las
empresas mexicanas a pasar de la reacción a la prevención. Ya no se trata solo
de contabilizar movimientos, sino de anticipar irregularidades antes de que se
conviertan en pérdidas”, señaló Matías Umaschi, CEO de Payana.
Trazabilidad total y control
inteligente
Las soluciones de Payana integran
diversas capas de automatización y verificación que ofrecen seguridad y
transparencia:
●
Trazabilidad
total de procesos: las tareas que antes dependían de la intervención manual
ahora se digitalizan con IA, dejando un registro claro de cada acción y
responsable.
●
Historial
inteligente de aprobaciones: cada pago o documento cuenta con un flujo
automatizado que registra revisiones, aprobaciones o rechazos, aportando
control y auditoría en tiempo real.
●
Control
de cuentas CLABE en tiempo real: el sistema valida automáticamente que las
cuentas bancarias coincidan con los RFC registrados, evitando pagos duplicados
o hacia cuentas no autorizadas.
●
Revisión
automática de listas negras y facturas: al estar integrada con el SAT, la
plataforma identifica facturas canceladas o irregulares antes de liberar
recursos, reduciendo la exposición a operaciones fraudulentas.
“En Payana trabajamos con registros financieros en tiempo real,
tesorería inteligente, controles operativos avanzados y una integración nativa
con bancos, ERPs y el SAT. Esto permite detectar patrones anómalos antes de que
los daños ocurran y transformar la gestión financiera en un sistema de alerta
preventiva”, añadió Umaschi, quien recordó que la adquisición de la startup
Higo fortaleció la presencia de la compañía en México.
El futuro de la tesorería
empresarial
De acuerdo con Payana, las
empresas que integran IA a sus operaciones financieras logran 90 % menos
errores, 30 % de ahorro en costos administrativos y pagos hasta cuatro veces
más rápidos que los canales bancarios tradicionales.
La tendencia es clara: la
automatización inteligente ya no es una opción, sino una necesidad para
proteger la integridad financiera de las organizaciones. La combinación entre
talento humano y tecnología permitirá construir una economía empresarial más segura,
ágil y resiliente.
“La inteligencia artificial deja de ser
una promesa y se convierte en el nuevo estándar de prevención y eficiencia para
las empresas mexicanas”, concluyó Umaschi.
[1] Fraudes afectan a 45% de las organizaciones en México.
KPMG. Disponible en: https://kpmg.com/mx/es/sala-de-prensa/comunicados-de-prensa/2024/10/cp-fraudes-afectan-a-45-porciento-de-las-organizaciones-en-mexico-kpmg.html
No hay comentarios:
Publicar un comentario