Por Principal
Algunos de los temas más recurrentes que
deben ser considerados por los inversionistas en fondos de inversión son:
1.
La empresa que te proporciona el servicio. Conocer a la Operadora que
gestiona los Fondos de Inversión para lo cual se debería revisar la “Guía de
Servicios de Inversión” publicada en la página web de la institución que
contiene: los productos que ofrece, los servicios de inversión, las comisiones
y los medios de contacto para realizar consultas y reclamaciones.
2.
Perfil de inversionista. Comprender qué significa el perfil determinado
(que puede ser: Tradicional, Conservador, Moderado o Agresivo) y actualizarlo
en caso de que alguna variable haya cambiado en el tiempo como el horizonte de
inversión, el objetivo o la tolerancia al riesgo.
3.
Determinar la estrategia de inversión. Considerando el tipo de servicio
de inversión (Asesorado o No Asesorado) el inversionista debe comprender la
estrategia y el horizonte de inversión determinado para que su estrategia de
inversión esté alineada con sus objetivos.
4.
Características del Fondo de Inversión. Los detalles del vehículo de
inversión se encuentran descritos en el Prospecto de Información al Público
Inversionista y contemplan al menos: el objetivo de inversión, el plazo mínimo
obligatorio o sugerido, las estrategias de inversión, el régimen de inversión
que considere los límites mínimos y máximos por cada clase de activo, la
calificación crediticia (si aplica), las comisiones, las estrategias temporales
en caso de volatilidad y las medidas de riesgo.
5.
Comparar el Fondo. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores pone a
disposición de los inversionistas una herramienta para obtener información de
los Fondos de Inversión y realizar comparativos.
6.
Temas fiscales. Al realizar una inversión en Fondos de Inversión se debe
considerar el pago de impuestos por lo que se debe consultar cada caso
específico con un especialista en el tema.
7.
Estados de cuenta y valuación de la posición. Dependiendo del tipo de
instrumento en el que se invierte, ciertos fondos de inversión que invierten en
clases de activos como renta variable o deuda de largo plazo, en periodos
cortos pueden presentar episodios de volatilidad que puede no ser representativo
de su desempeño en el plazo sugerido determinado por el administrador del
portafolio. Realizar una revisión diaria o semanal de la posición para
inversionistas que tengan un foco en el largo plazo podría generarles ansiedad.
Por lo que se debe considerar la revisión mensual, trimestral o semestral
(dependiendo del tipo de instrumento) y considerar en todo momento el horizonte
de inversión determinado previamente.
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