Es
probable que algunas veces te hayas preguntado ¿por qué a pesar de
ahorrar, hay ocasiones en las que el dinero parece no ser suficiente?
Esto se debe a que, aunque
ahorrar es un hábito completamente productivo para hacer rendir el
dinero, no sólo se debe dejar en una alcancía, sino que es recomendable
poder incluirlo en instrumentos que te ayuden a planear un mejor
bienestar financiero de frente a las distintas metas
que pudieras tener. Por ejemplo, un fondo de inversión.
Dar
el primer paso nunca es fácil. Por esa razón, Principal Fondos de
Inversión, experto en gestión de activos, comparte algunos de los
elementos que te ayudarán a
entender mejor cuál es el momento ideal y cuáles son algunos de los
aspectos que debes tomar en cuenta para cambiar tu estrategia y decidir
dejar de guardar tu dinero bajo el colchón.
¿Cómo saber si estás listo y si hay un fondo de inversión para ti?
Actualmente,
la oferta de servicios es muy amplia y flexible para ajustarse a
distintos tipos de necesidades y objetivos. Según la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores[1],
en México hay más de 680 fondos de inversión de los que puedes apoyarte para dar un giro a tus hábitos financieros.
Con
una oferta tan amplia como ésta, comenzar a invertir en un fondo de
inversión sólo depende de ti. Piensa en aquellas ocasiones en las que,
aunque ahorraste por
algún tiempo, no lograste comprar lo que tenías pensado, ya sea porque
subió de precio, lo destinaste a una emergencia; o simplemente al
utilizar tus ahorros, tuviste que comenzar de cero o guardar recursos de
nuevo, sin algún beneficio mayor ni considerar
un respaldo económico.
¿Qué debes considerar?
Antes
de poner a trabajar tus ahorros, considera tener la asesoría adecuada
de un experto en el tema. Asegúrate de que pueda ayudarte a definir
estos cinco puntos,
que serán cruciales para sacarle el mayor provecho a tu inversión.
1.- El objetivo
Detrás
de todo ahorro, hay una gran razón. Ya sea comprar una casa, un auto,
la educación de tus hijos, irte de vacaciones o tener un mejor retiro en
tu edad de jubilación;
siempre es importante que tengas en mente la meta, pues de ésta
dependerá el plazo que definirás y tus expectativas de rendimiento.
2.- El monto
Ésta
es una cuestión que decides tú, con base en tus posibilidades y metas a
cumplir. Es recomendable no invertir el dinero que necesitarás en el
corto plazo y que
el monto destinado sea bajo un concepto independiente al que empleas
para tus gastos fijos y fondo de emergencia.
3.- Perfil de inversionista
Saber
cuál es tu perfil de inversionista te permitirá entender tu nivel de
tolerancia frente a escenarios de riesgo. De forma general, se pueden
clasificar en tres:
conservador, moderado y agresivo; yendo de menor tolerancia a un perfil
que prefiere un alto nivel de riesgo. Es importante definirlo, pues de
esto dependerá qué tipo de instrumentos conformarán tu portafolio.
4.- ¿Cuál es el tipo de inversión que más te conviene?
Esta
decisión dependerá completamente de tu objetivo. Hay productos que
tienen como meta un corto, mediano o largo plazo. Lo recomendable es
que, si cuentas con más
de un objetivo, puedas diversificar y no destinar todos tus recursos en
una misma cartera. Esto ayudará a sortear de mejor manera la naturaleza
del mercado y que en caso de una baja, no todo tu dinero se vea
afectado.
5.- En qué invierte tus recursos un fondo de inversión
Tus
recursos pueden invertirse en Fondos de Inversión de Renta Variable o
en Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda. Cada opción representa
una forma distinta
de adaptarse a tu proyecto de vida y un nivel de riesgo diferente.
Busca un fondo de inversión que contemple los instrumentos que te ayuden
a alcanzar tu objetivo.
Ahora que sabes los aspectos básicos de la funcionalidad y ventajas de los fondos de inversión,
acércate a un asesor
y comienza a sacarle un mejor provecho a tus finanzas y buenos hábitos.
Recuerda que éstos no siempre son suficientes, por lo que buscar una
alternativa de ahorro distinta, basada en la inversión, puede resultar
una mejor opción para tus finanzas y cumplimiento de metas.
--
Acerca de Principal®
Principal
ayuda a personas y empresas de todo el mundo a construir, proteger y
avanzar en su bienestar a través de soluciones financieras para el
retiro
y gestión de activos que se adaptan a la vida de las personas. A
nuestros colaboradores les apasiona ayudar a los clientes con todo tipo
de portafolios y necesidades para alcanzar sus metas, ofreciendo
soluciones reales y experiencia en inversiones que hacen
posible el progreso financiero en su vida. Para obtener más
información, visítanos en principal.com.mx
No hay comentarios:
Publicar un comentario