Probablemente
piensas que no tienes mucho que heredar o que, en tu expectativa de
vida, aún te quedan muchos años por vivir y, por este motivo, hacer un
testamento
no es tema prioritario en tu vida. Sin embargo, hoy más que antes, ha
quedado claro que de un momento a otro las cosas pueden cambiar y que lo
mejor es estar preparados ante cualquier escenario.
Un
testamento tiene como objetivo ayudarte a hacer cumplir tu voluntad
sobre el patrimonio que dejas al momento de tu muerte. Así, ofreces a
tus seres queridos la tranquilidad
de no tener que lidiar con la decisión de qué hacer con tu legado.
Septiembre es el mes del testamento[1],
y puede ser el momento ideal para
planificarlo, y regalarte la seguridad de que tus recursos
financieros tengan el destino que deseas. Principal, especialista en
soluciones financieras, recomienda cinco puntos a los que, además de la
normativa legal, debes poner atención para hacer de este
documento una buena herramienta.
- Mantén siempre en orden tus finanzas
No
esperes al momento en que tengas que hacer un trámite legal para
disfrutar de los beneficios de llevar una vida financiera estable.
Mantente preparado en todo momento
para que, aún frente a distintos escenarios, tengas la posibilidad de
mejorar tu situación y no tener afectaciones. Auxíliate de instituciones
que te ayuden a resguardar tus ahorros y a darle formalidad y
estructura al cumplimiento de tus metas.
- No sólo se hereda a través de un testamento
Aunque
es uno de los instrumentos más representativos, no es la única forma de
dosificar tus recursos en caso de que fallezcas. Existen otros
instrumentos, como tu
cuenta individual Afore, en donde también hay beneficiarios designados
en caso de fallecimiento. Por lo que será importante que, detrás de tu
estrategia de ahorro, cuentes con instrumentos como éste, que te ayuden a
definir quién tendría derecho a recibir
tus recursos en caso de tu fallecimiento.
- No hay una edad específica para darle seriedad al tema
Es
común asociar la elaboración de un testamento con la vejez. Sin
embargo, este documento no es exclusivo de esta etapa de la vida. En la
mayor parte de la República
Mexicana, los usuarios pueden hacer un testamento a partir de los 16
años[2].
Atender las finanzas personales y dar un buen manejo a nuestros
recursos va de la mano con esto. Recuerda que entre más pronto
comiences a involucrarte y a tomar acciones para tu futuro, mejor será
el desarrollo de éste.
- Notifica a tus seres queridos tu voluntad
Hablar
de finanzas es siempre un tema complejo, más si se hace en un contexto
en donde la muerte es el eje rector de la planificación. Sin embargo, es
necesario que
actúes siempre con transparencia. De este modo, les evitarás sorpresas y
les dejarás clara la línea directa de acción y los aspectos que tus
seres queridos deben atender, una vez que ya no estés.
- Los buenos hábitos también se heredan
Aunque
un testamento incluye únicamente aspectos tangibles, no dejes pasar la
oportunidad de fomentar los buenos hábitos en tu familia. El ahorro, la
planificación
y la previsión pueden ser algunos de ellos. Enséñales que poner en
práctica la cultura financiera, permite tomar decisiones más informadas y
adecuadas para el beneficio de sus finanzas.
Darle
valor a tu voluntad y dejarla libre de problemas está en ti. Hacer un
testamento no es planear tu muerte, sino darle un mejor sentido a la
responsabilidad que
tienes con tus seres queridos.
Además
de este documento, recuerda que existen otras alternativas para definir
el destino de tus recursos. Ejemplo de esto puede ser los beneficiarios
que se establecen
al momento de contratar los instrumentos para resguardar y construir tu
futuro, como cuentas bancarias, o tu cuenta individual Afore. Si tienes
dudas,
acércate a un experto, quien podrá ayudarte a designarlos.
--
Acerca de Principal®
Principal
ayuda a personas y empresas de todo el mundo a construir, proteger y
avanzar en su bienestar a través de soluciones financieras para el
retiro
y gestión de activos que se adaptan a la vida de las personas. A
nuestros colaboradores les apasiona ayudar a los clientes con todo tipo
de portafolios y necesidades para alcanzar sus metas, ofreciendo
soluciones reales y experiencia en inversiones que hacen
posible el progreso financiero en su vida. Para obtener más
información, visítanos en principal.com.mx
No hay comentarios:
Publicar un comentario