RETRIBUCIÓN DE ~us$ 7.4 mil millones MEDIANTE RECOMPRAS DE ACCIONES COMUNES Y DIVIDENDOS COMUNES
ÍNDICE DE DESEMBOLSO (PAYOUT): 134% (3)
ÍNDICE de capital común nIVEL 1: 12.7% (4)
VALOR CONTABLE POR ACCIÓN: us$ 112.22
VALOR CONTABLE TANGIBLE POR ACCIÓN: $99.01(5)
Nueva York, 14 de abril de 2026 – Citigroup Inc. Informó hoy ingresos netos del primer trimestre de 2026 de US$ 5.8 mil millones, o US$ 3.06 por acción diluida, con ingresos de US$ 24.6 mil millones. Esto se compara con ingresos netos de US$ 4.1 mil millones, o US$ 1.96 por acción diluida, con ingresos de US$ 21.6 mil millones en el primer trimestre de 2025.
Los ingresos aumentaron un 14% (6) respecto al mismo periodo del año anterior, impulsados por el crecimiento de cada uno de los cinco negocios interconectados de Citi (7) y Legacy Franchises en All Other (Todos los Otros), así como por el impacto de la conversión de divisas, parcialmente compensado por una caída en Corporate/Other, también en All Other.
Los ingresos netos fueron de US$ 5.8 mil millones, en comparación con US$ 4.1 mil millones en el mismo periodo del año anterior, lo cual se atribuye a mayores ingresos y una tasa efectiva impositiva más baja, parcialmente compensada por mayores gastos y una mayor provisión para pérdidas crediticias.
Las utilidades por acción de US$ 3.06 aumentaron en comparación con US$ 1.96 por acción diluida en el mismo periodo del año anterior, lo cual refleja las mayores utilidades y un menor recuento de acciones debido a recompras de acciones.
Las comparaciones porcentuales a lo largo de este comunicado de prensa se calculan para el primer trimestre de 2026 en comparación con el primer trimestre de 2025, salvo que se especifique lo contrario.
Jane Fraser, Chair y CEO de Citi, comentó: "Hemos tenido un comienzo excepcionalmente fuerte en 2026, con un aumento de los ingresos del 14% y un crecimiento de las utilidades del 42%. Services tuvo un trimestre sobresaliente con un aumento de los ingresos del 17% y Markets superó los US$ 7 mil millones en ingresos. Banking siguió cobrando impulso con un aumento del 12% en las comisiones, en un primer trimestre récord en fusiones y adquisiciones. Wealth obtuvo un crecimiento de ingresos del 11% y siguió mejorando sus rendimientos, mientras que U.S. Consumer Cards experimentó un crecimiento del 4% en ingresos y rendimientos de casi un 20%. Nuestro modelo de negocio diversificado sigue impulsando un crecimiento constante de los ingresos y seguimos siendo una fuente de fortaleza financiera y confianza para nuestros clientes en tiempos de incertidumbre.
"Hemos entrado en la fase final de nuestras ventas programadas (divestitures) y el 90% de nuestros programas de Transformación alcanzaron o están cerca de alcanzar nuestro estado objetivo. Demostramos nuestro compromiso con la devolución de capital mediante la recompra de acciones por un valor de US$ 6.3 mil millones durante el trimestre.
"Seguimos muy encaminados a alcanzar el objetivo de RoTCE del 10-11% este año. Espero con entusiasmo el Día del Inversor, que celebraremos el próximo mes, en el que hablaremos de nuestro camino futuro y cómo realizaremos el potencial significativo que ofrece Citi", concluyó la Sra. Fraser.
Citigroup
Los ingresos de Citigroup de US$ 24.6 mil millones en el primer trimestre de 2026 aumentaron un 14%, impulsados por el crecimiento de cada uno de los cinco negocios interconectados (7) y Legacy Franchises de Citi, así como por el impacto de la conversión de divisas, parcialmente compensado por una disminución en Corporate/Other. El ingreso neto por intereses aumentó un 12%, impulsado por el crecimiento en cada uno de los cinco negocios y Legacy Franchises de Citi, parcialmente compensado por una disminución en Corporate/Other. Los ingresos no financieros aumentaron un 17%, impulsados por el crecimiento en cada uno de los cinco negocios de Citi y en All Other.
Los gastos operativos de Citigroup de US$ 14.3 mil millones aumentaron un 7%(6), impulsados por mayores gastos de compensación y beneficios, incluyendo mayores indemnizaciones, el impacto de la conversión de divisas y mayores gastos por volumen y otros gastos relacionados con ingresos, parcialmente compensados por ahorros de productividad, gastos legales más bajos, reducciones de costos residuales y menores gastos de transformación en Corporate/Other.
La provisión de Citigroup para pérdidas crediticias fue de US$ 2.8 mil millones, que reflejan US$ 2.2 mil millones en pérdidas crediticias netas y una constitución de provisión para pérdidas crediticias (ACL) neta de US$ 597 millones, impulsada por la calidad del portafolio, que incluye cambios en el mix estacional, así como por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas, parcialmente compensada por ajustes en los supuestos de pérdidas y una menor actividad de préstamos netos. Las pérdidas crediticias netas disminuyeron un 10% respecto al mismo periodo del año anterior, impulsadas por disminuciones en USCC y Markets, parcialmente compensadas por un aumento en Legacy Franchises. La provisión del mismo periodo del año anterior fue de US$ 2.7 mil millones, lo que refleja US$ 2.5 mil millones en pérdidas crediticias netas y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 264 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas y la calidad del portafolio, compensada en gran medida por una menor actividad de préstamos netos.
Las utilidades de Citigroup ascendieron a US$ 5.8 mil millones en el primer trimestre de 2026, en comparación con US$ 4.1 mil millones en el mismo período del año anterior, debido a los mayores ingresos y una tasa impositiva efectiva más baja, que se compensó parcialmente con mayores gastos y una mayor provisión para pérdidas crediticias. La tasa impositiva efectiva de Citigroup fue aproximadamente del 21% en el trimestre actual frente al 25% en el primer trimestre de 2025, impulsado en gran medida por una partida discreta en el trimestre actual.
La provisión total para pérdidas crediticias de Citigroup era de US$ 22.0 mil millones al cierre del trimestre, en comparación con US$ 22.8 mil millones al final del mismo periodo del año anterior. La provisión para pérdidas crediticias total sobre préstamos era de US$ 19.6 mil millones al cierre del trimestre, en comparación con US$ 18.7 mil millones al final del mismo periodo del año anterior, con un ratio de reserva/préstamos financiados del 2.6%, frente al 2.7% del periodo anterior. El total de préstamos en mora aumentó US$ 0.7 mil millones, o un 25% respecto al mismo periodo del año anterior, a US$ 3.4 mil millones. Los préstamos corporativos en mora aumentaron US$ 0.6 mil millones, o un 42% respecto al mismo periodo del año anterior, a US$ 2.0 mil millones, impulsados por rebajas idiosincráticas en Banking y Services, parcialmente compensadas por mejoras y pagos en Markets. Los préstamos de consumo en mora aumentaron US$ 0.1 mil millones, o un 6%, respecto al mismo periodo del año anterior, a US$ 1.4 mil millones.
Los préstamos de Citigroup al finalizar el periodo ascendían a US$ 762 mil millones al cierre del trimestre, un 8% superior al mismo período del año anterior, impulsados principalmente por mayores préstamos en Markets y Wealth. Los préstamos promedio de Citigroup fueron de US$ 755 mil millones en el primer trimestre de 2026, un aumento del 9% respecto al mismo periodo del año anterior, impulsados principalmente por un mayor promedio de préstamos en Markets, Services y Wealth.
Los depósitos de Citigroup al finalizar el periodo ascendían a aproximadamente US$ 1.4 billones al cierre del trimestre, un aumento del 10% respecto al mismo período del año anterior, impulsados por incrementos en Services. Los depósitos promedio de Citigroup fueron de aproximadamente US$ 1.4 billones en el primer trimestre de 2026, un aumento del 11% respecto al mismo periodo del año anterior, impulsados por un mayor promedio de depósitos en Services.
El valor contable por acción de Citigroup de US$ 112,22 al cierre del trimestre aumentó un 8% respecto al mismo periodo del año anterior, y el valor tangible por acción de US$ 99.01 al cierre del trimestre también aumentó un 8% respecto al mismo periodo del año anterior. Los aumentos se atribuyen a las utilidades y los movimientos netos beneficiosos en otros ingresos integrales acumulados (AOCI), parcialmente compensados por el pago de dividendos comunes y preferentes y las reducciones en el capital adicional aportado (APIC). Además, las recompras de acciones comunes tuvieron un efecto de dilución respecto al valor contable tangible por acción y al valor contable por acción. Al final del trimestre, el ratio de Capital CET1 preliminar (4) de Citigroup era del 12.7% frente al 13.2% al final del trimestre del año anterior, impulsado principalmente por recompras de acciones comunes, el pago de dividendos comunes y preferentes y activos ponderados por mayor riesgo, compensados principalmente por las utilidades y el impacto de la venta de AO Citibank en Rusia por parte de Citi, principalmente en el ajuste de conversión de divisas en AOCI. El índice de apalancamiento suplementario (4) de Citigroup para el primer trimestre de 2026 fue del 5.2% frente al 5.5% al final del mismo trimestre del año anterior. Durante el trimestre, Citigroup devolvió aproximadamente US$ 7.4 mil millones a los accionistas comunes mediante recompra de acciones y pago de dividendos.
Los ingresos de Services de US$ 6.1 mil millones aumentaron un 17%, impulsados por el crecimiento de Treasury and Trade Solutions y Securities Services. Los ingresos financieros netos aumentaron un 18%, impulsados por un incremento en los saldos promedio de depósitos y spreads de depósitos. Los ingresos no financieros aumentaron un 15%(6), impulsados principalmente por un crecimiento del 14% en los ingresos por comisiones.
Los ingresos de Treasury and Trade Solutions, que ascendieron a US$ 4.6 mil millones, tuvieron un aumento del 17%, impulsados por un aumento del 20% en los ingresos financieros netos y un incremento del 12% en los ingresos no financieros. El aumento de los ingresos financieros netos fue impulsado por saldos promedio de depósitos y spreads de depósitos más altos. El aumento de los ingresos no financieros se debió en gran medida al crecimiento de las comisiones y a los factores subyacentes de las comisiones, inclusive un incremento del 12% en el valor de transacciones transfronterizas, un incremento del 3% en el volumen de liquidación en dólares estadounidenses y un incremento del 8% en el gasto en tarjetas comerciales.
Los ingresos de Securities Services, que ascendieron a US$ 1.5 mil millones, tuvieron un aumento del 17%, impulsados por un incremento del 20%(6) en los ingresos no financieros y un incremento del 14% en los ingresos financieros netos. El aumento de los ingresos no financieros se debió principalmente al aumento de las comisiones, que se beneficiaron de un incremento del 21% en los activos bajo custodia y administración. El aumento de los ingresos financieros netos se debió en gran medida a saldos promedio de depósitos y spreads de depósitos más altos.
Los gastos operativosde Services, que fueron de US$ 2.9 mil millones, aumentaron un 14%, impulsados principalmente por un mayor volumen y otros gastos relacionados con ingresos, mayores compensaciones y beneficios, y mayores costos tecnológicos.
La provisión para pérdidas crediticias de Services fue de US$ 94 millones y refleja una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas (ACL) de US$ 91 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas y cambios en la calidad crediticia en ciertas exposiciones, parcialmente compensadas por ajustes a los supuestos de pérdidas y US$ 3 millones en pérdidas crediticias netas. La provisión en el mismo periodo del año anterior había sido de US$ 51 millones, lo cual reflejaba una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 45 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas y el riesgo de transferencia, y US$ 6 millones en pérdidas crediticias netas.
Los ingresos netos de Services de US$ 2.2 mil millones registraron un aumento del 21%, impulsado por mayores ingresos, parcialmente compensados por gastos más altos y una mayor provisión para pérdidas crediticias.
Markets(7)
Los ingresos de Markets, de US$ 7.2 mil millones, aumentaron un 19%, impulsados por el crecimiento de los mercados de Renta Fija y de Renta Variable.
Los ingresos de Renta Fija, de US$ 5.2 mil millones, aumentaron un 13%, impulsados por el crecimiento tanto de tasas como de divisas, productos de spread y otros productos de renta fija. Los ingresos por tasas y divisas aumentaron un 6%, impulsados por el crecimiento de ingresos en el negocio de divisas debido a mayores volúmenes y optimización del balance, compensados en gran medida por menores ingresos en tasas debido a una volatilidad elevada. Los productos de spread y otros ingresos de renta fija aumentaron un 27%, impulsados principalmente por un buen rendimiento en el segmento de materias primas.
Los ingresos de Renta Variable, de US$ 2.1 mil millones, aumentaron un 39%, impulsados por el crecimiento de derivados, servicios prime y acciones al contado. Los saldos prime(8) crecieron hasta alcanzar un récord y aumentaron más del 50%.
Los gastos operativos de Markets de US$ 3.8 mil millones aumentaron un 11%, impulsados principalmente por una mayor compensación relacionada con el rendimiento, mayores gastos relacionados con volumen y mayores gastos legales.
La provisión para pérdidas crediticias de Markets registró un beneficio de US$15 millones, lo cual refleja una liberación de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 12 millones, impulsada por ajustes en los supuestos de pérdidas, principalmente compensados por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas, y US$ 3 millones en recuperaciones crediticias netas. La provisión en el periodo del año anterior fue de US$ 201 millones, lo cual reflejaba US$ 142 millones en pérdidas crediticias netas en productos de spread y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 59 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas.
Los ingresos netos de Markets, de US$ 2.6 mil millones, aumentaron un 40%, atribuible a mayores ingresos y una menor provisión para pérdidas crediticias, parcialmente compensada por mayores gastos.
Losingresos de Banking, de US$ 1.8 mil millones, aumentaron un 15%, impulsados por el crecimiento de Investment Banking.
Los ingresos de Investment Banking, que ascendieron a US$ 1.3 mil millones, aumentaron un 19%, impulsados por incrementos del 12% en las comisiones de Investment Banking y los ingresos financieros netos. El aumento de las comisiones de Investment Banking refleja el crecimiento en Advisory y en Equity Capital Markets (ECM), parcialmente compensado por una disminución en Debt Capital Markets (DCM). Las comisiones de Advisory aumentaron un 19%, lo cual reflejó el crecimiento continuo de las comisiones del lado de la venta y un sólido desempeño con sponsors. Las comisiones por ECM aumentaron un 64%, impulsadas por el crecimiento en follow-ons y convertibles. Las comisiones de DCM disminuyeron un 6%, impulsadas por una menor actividad no de grado de inversión.
Los ingresos de Corporate Lending, de US$ 391 millones, excluyendo la contabilización a valor de mercado en coberturas de préstamos (9), disminuyeron un 3%, impulsados por contabilización en ciertos activos, principalmente compensada por mayores spreads de préstamo.
Los gastos operativos de Banking, de US$ 1.2 mil millones, crecieron un 20%, impulsados principalmente por mayores compensaciones y beneficios, incluyendo la compensación basada en el desempeño e inversiones en el negocio, así como un mayor volumen y otros gastos relacionados con ingresos.
La provisión para pérdidas crediticias de Banking fue de US$ 132 millones, lo cual refleja una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 126 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas y el crecimiento de la exposición, compensada en gran medida por ajustes en los supuestos de pérdidas y US$ 6 millones en pérdidas netas crediticias. La provisión en el mismo periodo del año anterior había sido de US$ 214 millones, lo cual reflejaba una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 180 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas, y US$ 34 millones en pérdidas crediticias netas.
Los ingresos netos de Banking, de US$ 304 millones, registraron un aumento del 36%, impulsado por mayores ingresos y una menor provisión para pérdidas crediticias, en gran parte compensada por mayores gastos.
Los ingresos de Wealth, de US$ 3.1 mil millones, aumentaron un 11%, impulsados por el crecimiento de Citigold, Retail Banking y Private Bank, parcialmente compensado por menores ingresos en Wealth at Work. Los ingresos financieros netos de US$ 2.1 mil millones aumentaron un 14%, impulsados por mayores spreads de depósitos y saldos promedio de depósitos, parcialmente compensados por menores spreads hipotecarios. Los ingresos no financieros de US$ 970 millones aumentaron un 5%, impulsados por mayores ingresos por comisiones de inversión, con un aumento de los activos de inversión de clientes del 14%, parcialmente compensado por la pérdida de ingresos de comisiones relacionadas con la venta del negocio fiduciario en 2025.
Los ingresos de Citigold y de Retail Banking, de US$ 2.1 mil millones, aumentaron un 13%, impulsados por mayores spreads de depósitos y mayores ingresos por comisiones de inversión.
Los ingresos de Private Bank, de US$ 757 millones, aumentaron un 14%, impulsados por mayores spreads de depósitos y saldos promedio de depósitos y mayores ingresos por comisiones de inversión, compensados en gran medida por menores spreads hipotecarios y la pérdida de ingresos por comisiones relacionadas con la venta del negocio fiduciario en 2025.
Los ingresos de Wealth at Work, de US$ 246 millones, disminuyeron un 8%, impulsados por menores spreads hipotecarios, en gran medida compensados por mayores spreads de depósitos y saldos promedio de depósitos.
Los gastos operativos de Wealth, de US$ 2.4 mil millones aumentaron un 1%, impulsados por inversiones en tecnología y gastos por mayores volúmenes, parcialmente compensados por menores compensaciones y beneficios, incluido el impacto de la venta del negocio fiduciario en 2025.
Laprovisión para pérdidas crediticias de Wealth fue de US$ 101 millones, y reflejó US$ 88 millones en pérdidas crediticias netas, impulsadas principalmente por pérdidas por descubierto y tarjetas internacionales de crédito, y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 13 millones. La provisión en el periodo del año anterior había sido de US$ 126 millones, lo que reflejaba US$ 67 millones en pérdidas crediticias netas y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 59 millones, impulsada por una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas.
Los ingresos netos de Wealth de US$ 432 millones aumentó un 126%, impulsado por mayores ingresos y una menor provisión para pérdidas crediticias, parcialmente compensada por mayores gastos.
U.S. Consumer Cards (USCC) (7)
Los ingresos de USCC, que ascendieron a US$ 4.8 mil millones, aumentaron un 4%, impulsados por el crecimiento de los ingresos financieros y no financieros netos. El ingreso financiero neto aumentó un 3%, impulsado por saldos generadores de intereses más altos y mayores spreads de préstamo. Los ingresos no financieros aumentaron un 14%, impulsados por mayores comisiones de intercambio, menores ingresos de pagos de socios y mayores comisiones anuales de tarjetas de crédito, en gran parte compensados por mayores recompensas y costos de adquisición.
Los gastos operativos de USCC, que ascendieron a US$ 1.7 mil millones, aumentaron un 1%, impulsados por un mayor volumen y otros gastos relacionados con ingresos, así como por mayores compensaciones y beneficios, principalmente compensados por menores gastos legales.
La provisión para pérdidas crediticias de USCC fue de US$ 2.1 mil millones, lo cual refleja US$ 1.7 mil millones en pérdidas crediticias netas y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 350 millones, impulsada por cambios estacionales en el mix de portafolio, el compromiso de compra a futuro del portafolio de tarjetas cobranded de American Airlines de Barclays, así como una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas. Ello se compensó en gran medida con menores volúmenes estacionales y ajustes en los supuestos de pérdida. Las pérdidas crediticias netas disminuyeron un 11% respecto al mismo periodo del año anterior, impulsadas por la mejora del desempeño crediticio tanto en tarjetas de uso general como de marca privada. La provisión en el mismo periodo del año anterior había sido de US$ 1.8 mil millones, lo cual reflejaba 2.0 mil millones en pérdidas crediticias netas y una liberación de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 171 millones, impulsada por una menor actividad de préstamos netos, en gran medida compensada por la calidad del portafolio y una mayor incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas.
Los ingresos netos de USCC, de US$ 732 millones, disminuyeron un 13%, impulsadas por una mayor provisión para pérdidas crediticias y gastos más elevados, en gran parte compensados por mayores ingresos.
All Other (Base administrada) (7)(10)
Los ingresos de All Other (Base administrada), de US$ 1.7 mil millones, aumentaron un 15%, impulsados por el crecimiento de las Legacy Franchises, en gran parte compensado por una caída en Corporate/Other.
Los ingresos de Legacy Franchises (Base administrada)(10), de US$ 2.2 mil millones, aumentaron un 33%, impulsados por el crecimiento en México, incluido el impacto de la conversión de divisas, y una ganancia en la venta de una inversión, parcialmente compensada por menores ingresos en mercados cerrados de salida y liquidación.
Los ingresos de Corporate/Other, de US$ (479) millones, disminuyeron respecto a los US$ (158) millones del mismo periodo del año anterior, impulsados por menores ingresos financieros netos debido a un menor beneficio de la reinversión en efectivo y valores, atribuido a las acciones tomadas en los últimos trimestres para reducir la sensibilidad de activos de Citi en un entorno de tasas de interés decrecientes, parcialmente compensados por mayores ingresos no financieros.
Los gastos de All Other (Base administrada), de US$ 2.1 mil millones, disminuyeron un 4%, impulsados por menores gastos legales, menores gastos de transformación, menores gastos relacionados con salidas cerradas y liquidaciones, y menores gastos en servicios profesionales, principalmente compensados por mayores indemnizaciones y el impacto de la conversión de divisas.
La provisión para pérdidas crediticias de All Other (Base administrada) fue de US$ 400 millones, lo que refleja US$ 371 millones en pérdidas netas crediticias y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 29 millones. Las pérdidas crediticias netas aumentaron un 45% respecto al mismo periodo del año anterior, impulsadas por un mayor volumen en el segmento de consumo y la mayor antigüedad el portafolio de México Consumer. La provisión en el periodo del año anterior había sido de US$ 359 millones, que reflejaba US$ 256 millones en pérdidas crediticias netas y una constitución de la provisión para pérdidas crediticias netas de US$ 103 millones, impulsada principalmente por la creciente incertidumbre en las perspectivas macroeconómicas y el mayor volumen en el segmento de consumo de México.
La pérdida neta de All Other (Base administrada) fue de US$ (494) millones, en comparación con los US$ (856) millones del mismo periodo anterior, impulsado por mayores ingresos y menores gastos, parcialmente compensados por una mayor provisión para pérdidas crediticias.
Citigroup organizará una conferencia telefónica hoy a las 11:00 AM (ET). Una transmisión web en vivo de la presentación, así como los resultados financieros y los materiales de presentación, estarán disponibles en https://www.citigroup.com/global/investors. También se puede acceder a la transmisión web en vivo de la presentación en https://www.veracast.com/webcasts/citigroup/webinars/CITI1Q26.cfm
Se incluye información financiera adicional, estadística y relacionada con el negocio, así como las tendencias del negocio y de los segmentos, en el Suplemento Financiero Trimestral. Tanto esta publicación de resultados como la información del Suplemento Financiero Trimestral del Primer Trimestre de 2026 de Citigroup están disponibles en la página de internet de Citigroup en www.citigroup.com.
Citi es un socio bancario preeminente para instituciones con necesidades transfronterizas, un líder global en gestión de patrimonios y un banco personal valorado en su mercado de origen, Estados Unidos. Citi opera en más de 180 países y jurisdicciones y proporciona a compañías, gobiernos, inversionistas, instituciones e individuos una amplia gama de productos y servicios financieros.
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