Ciudad de México, 16 de abril de 2026. En México, donde el robo de identidad representa cerca del 40% de los fraudes financieros, la ineficiencia en los procesos de verificación se ha convertido en el eslabón más débil del crédito digital. Con el objetivo de ofrecer una experiencia de usuario cada vez más rápida y fluida, muchas barreras de seguridad han sido minimizadas, lo que aumenta el riesgo de fraude. Este escenario evidencia una clara tensión entre velocidad, seguridad y crecimiento en el ecosistema financiero digital.
En este contexto, KN Group y Unico amplían el acceso al crédito sin riesgo de fraude. La empresa especializada en el desarrollo, soporte y mantenimiento de soluciones avanzadas de pago, reportó la detección de hasta 3.000 posibles fraudes, por mes, de forma recurrente, como parte de un patrón identificado en solicitudes simultáneas a diferentes plataformas, tras implementar la tecnología de validación de identidad de Unico.
“La integración de la tecnología de validación se ha vuelto indispensable para la protección de nuestro portafolio y para garantizar la salud financiera de KN Group, permitiéndonos enfocarnos en ofrecer servicios financieros seguros y accesibles a los usuarios. Cada solicitud rechazada o identificada con riesgo crítico representa una pérdida potencial evitada, ya sea por incumplimiento derivado de fraude, costos de recuperación o impacto en la reputación”, aseguró Francisco De Hoyos, CEO de KN Group en México.
Con la implementación de esta tecnología, la compañía proyecta la prevención de aproximadamente 13.000 intentos de fraude. Esto representa un impacto económico de casi 75 millones de pesos, considerando un crédito promedio de 5.000 pesos, gracias a una tasa de detección de fraudes con más del 95% de certeza.
“Al adoptar Unico, las empresas de microcrédito reducen los costos operativos en hasta un 90% (evitando burocracias con múltiples proveedores y backoffice) y logran el crecimiento ágil de su base con un ROI enfocado en el negocio”, explicó Fernando Paulin, CEO de Unico, la red líder en prevención de fraude en América Latina.
La incorporación de validaciones de identidad permite fortalecer los procesos sin afectar la velocidad de la operación. En el caso de KN Group, la empresa registró un crecimiento porcentual exponencial de aproximadamente 54% en el volumen de solicitudes mensuales. La validación en menos de tres segundos fue fundamental para un modelo de negocio que busca conceder créditos en menos de dos minutos.
La empresa aumentó la confianza en sus procesos de originación, que incluyen la recepción de la solicitud, evaluación de riesgo de crédito (scoring), verificación de identidad y cumplimiento legal, lo que permite ajustar criterios de aprobación y ampliar el acceso al crédito sin riesgo de fraude.
El uso de este tipo de tecnología responde a la creciente demanda de créditos online, donde el volumen de créditos concedidos por plataformas digitales superó los 450 mil millones de pesos en 2026, un crecimiento de más del 900% en relación a 2020. A la demanda se suma un fenómeno creciente en el sector, relacionado con la operación de defraudadores recurrentes que solicitan crédito simultáneamente en múltiples fintechs.
La capacidad de identificar patrones en tiempo real se ha convertido en un elemento central para contener pérdidas. “Los estafadores en serie suelen atacar varias fintechs el mismo día. A través de 36 nuevas variables de comportamiento en la Clasificación de Riesgo, nuestro motor identifica inmediatamente este patrón hiperactivo de solicitud de crédito y lo bloquea”, afirmó Paulín.
Paulin destacó que fortalecer las herramientas de verificación de identidad no solo reduce riesgos operativos, sino que también contribuye a mejorar la confianza digital de los usuarios. La protección contra el robo de identidad es uno de los factores que inciden directamente en la adopción de servicios financieros digitales.
“Al adoptar Unico, las empresas de microcrédito reducen los costos operativos en hasta un 90% (evitando burocracias con múltiples proveedores y backoffice) y permiten el crecimiento ágil de su base con un ROI enfocado en el negocio”, concluyó.
El mercado actual demuestra la necesidad de combinar escalabilidad, automatización y control de riesgo. En una industria donde los procesos manuales son cada vez menos viables, la tecnología se posiciona como un facilitador para crecer sin comprometer la seguridad, la rentabilidad y la experiencia del usuario. | ||
Acerca de Unico
Fundada en 2007, Unico es la red de prevención de fraude más grande del mundo y un vínculo de confianza en la sociedad digital. Más de 800 empresas de Latinoamérica, entre los mayores bancos privados, minoristas, fintech, sitios de comercio electrónico e industrias, confían en Unico y en su plataforma completa de capacidades para verificar y proteger identidades. Entre sus tecnologías destaca Unico IDCloud One, una tecnología a través de la biometría facial para autenticación de identidades con 100% de certeza, capas reforzadas de seguridad y prueba de vida; y Unico IDPay que verifica la identidad y la titularidad de tarjeta de crédito en compras en línea.
La empresa cuenta con SoftBank, General Atlantic y Goldman Sachs como inversionistas. En 2024, fue reconocida como una de las más innovadoras de América Latina por Fast Company y completó la adquisición más grande su historia comprando la firma especializada en el combate a fraude, Trully asi solidificando su presencia en el mercado mexicano. Saber más en www.unicoid.mx | ||
Sobre KN Group
Fundado en 2014, KN Group es una empresa de tecnología financiera con un enfoque principal en la inteligencia artificial y el *big data*. Su visión es hacer que los servicios financieros sean más accesibles, convenientes y justos. Aprovechando la tecnología de IA, KN Group ha desarrollado modelos de evaluación integrales para valorar eficazmente los riesgos crediticios de los clientes, obtener una comprensión más profunda de sus necesidades a través de una amplia infraestructura, ofrecer servicios más personalizados e identificar y gestionar riesgos de manera más eficiente.
KN Group es una de las empresas estratégicas introducidas bajo la Oficina para la Atracción de Empresas Estratégicas de Hong Kong (OASES, por sus siglas en inglés). Siguiendo la estrategia de “con base en Hong Kong, cubriendo la ASEAN y expandiéndose globalmente”, el Grupo ha ampliado progresivamente su presencia internacional. Su negocio ahora abarca múltiples regiones, incluyendo Tailandia, Filipinas, Indonesia, Pakistán y México. La sede internacional del Grupo se encuentra en Hong Kong, donde también se ubican su centro de tesorería y sus equipos de investigación y desarrollo tecnológico, y está reclutando activamente talento adicional. En los próximos tres años, KN Group tiene como objetivo mejorar los servicios financieros inteligentes en diversos mercados. |
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