Ciudad de México octubre de 2024.- De acuerdo con la
Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023, el 36.2% de la
población en México de 18 años o más, tiene algún tipo de deuda, de este grupo
el 27.3%, se ha atrasado en el pago de algún préstamo o crédito. Asimismo, el
30.5% no tuvo dinero suficiente para cubrir sus gastos.
En un contexto de incertidumbre,
aumento de los niveles de inflación y de recesión actual a nivel mundial, es
importante que las empresas se preocupen por la salud financiera de sus
empleados brindándoles programas que eviten que el estrés financiero afecte su
productividad.
“La mayoría de las personas están
endeudadas porque no saben cómo administrar su dinero por falta de educación
financiera, y porque tienen hábitos y comportamientos que han adquirido a lo
largo del tiempo y que no saben cómo cambiarlos”, menciona Maryela Aguilar,
Productora en Lockton México.
Por otro lado, la misma encuesta
reporta que, el 36.9% de la población se encuentra en un nivel alto de estrés
financiero; 34.6% en un nivel moderado y 28.5% en un nivel bajo. A consecuencia
del estrés financiero, 34.9% de la población reportó experimentar algún
malestar físico, como dolor de cabeza, gastritis, colitis o cambios en la
presión arterial.
“Los problemas de estrés afectan la
salud física y emocional de las personas. Los empleados que se someten a
niveles inmanejables de estrés, experimentan episodios de depresión, ansiedad y
malestares físicos, los cuales hacen que pierdan la concentración en el
trabajo. Todo el mundo se ve afectado por el estrés. Si bien el estrés puede
ser manejable, demasiado estrés puede desgastar la salud física y mental de una
persona. Esta es una mala noticia para las empresas que no toman medidas para
abordar el problema, ya que el estrés puede tener un impacto negativo en la
productividad, es por ello que en Lockton hemos creado un programa de Wellness
Financiero que busca ayudar a los empleados a construir y/o fortalecer una
relación sana con sus finanzas”, comentó Maryela Aguilar.
De acuerdo con la encuesta “Bienestar
financiero en los colaboradores” elaborada por PWC Estados Unidos en 2023, uno
de cada 5 empleados admitió que su productividad se ha visto afectada por
preocupaciones financieras. De hecho, el 49% de los empleados dicen que se
pasan entre tres o más horas de trabajo cada semana pensando o lidiando con
problemas relacionados con sus finanzas personales.
En México no es diferente, ya que, de
acuerdo con la ENSAFI, en cuanto a bienestar financiero, el 48.4% dijo sentir
preocupación de que las deudas se acumulen y 16.1% considero que su nivel de
deuda era alta o excesiva.
Para construir un equipo más fuerte y
leal, un programa de Bienestar Financiero es un beneficio ampliamente deseado,
de acuerdo con la Encuesta de Wellness Financiero 2023 elaborada por PWC, el
60% de los empleados dicen que es más probable que permanezcan con un empleador
que ofrece un programa diseñado para ayudarlos a administrar su dinero.
Es por ello que Lockton ha diseñado un
programa de bienestar financiero que centra al individuo como único responsable
de su bienestar económico. El programa integra aspectos emocionales y
educativos que ayudan a los colaboradores a entender su situación financiera y
el camino que deben seguir para alcanzar su bienestar financiero. Ante la
situación económica actual el programa persigue captar la atención de las
empresas para que puedan ofrecerlo como un beneficio a sus empleados a través
de soluciones pre diseñadas que se vayan ajustando a los requerimientos del
cliente.
“En las compañías en donde hemos
implementado este programa, los colaboradores agradecen mucho que se les brinde
esta información, es una necesidad importante en las empresas, pues no hay
persona que no se beneficie y pida más información. Primero hacemos un check up
financiero a través de la plataforma de Lockton la cual arroja un resultado
individual para saber cuál es su situación actual, asimismo tratamos temas de
retiro y de seguridad social generando mucha conciencia y educación en cuanto a
los préstamos, gastos, deuda, presupuesto e inversiones. Nuestro diferenciador
es que también tratamos la parte emocional, para que la gente entienda por qué
actúa como actúa con el dinero y revertir la costumbre de gastar más de lo que
ganamos”, subrayó Maryela Aguilar.
Al ser una empresa de riesgos, Lockton
considera que es importante incluir la salud financiera dentro del programa de
bienestar de las empresas. Parte de la estrategia de planeación financiera
tiene que ver con el tema de seguros, planes de contingencia, retiro, entre otros,
en donde Lockton cuenta con una amplia experiencia.
“El Wellness Financiero resulta uno de
los aspectos más útiles en los programas de bienestar para los colaboradores.
El fin de año es un excelente tiempo para que las empresas lo implementen ya
que puede motivar al pago de deuda con el aguinaldo, evitar la cuesta de enero
y empezar con mejores conocimientos del manejo personal de las finanzas en el
nuevo año”, concluyó Maryela Aguilar.
Acerca de Lockton
Lockton México es un
bróker internacional con presencia local, que se destaca por ofrecer
consultoría en beneficios para empleados, actuarial, administración de riesgos
y seguros, fianzas, automóviles y afinidad.
Lo que distingue a
Lockton es también lo que nos hace mejores: la independencia. La propiedad
privada de Lockton, permite a sus 10,750 asociados que hacen negocio en más de
140 países, centrarse únicamente en el riesgo de los clientes y sus necesidades
específicas en temas de seguro. Con su experiencia global, Lockton ofrece un
conocimiento profundo y necesario para lograr resultados destacados.
En México, Lockton es una
Empresa Saludablemente Responsable por el Workplace Wellness Council. Great
Place to Work®, Mejores Empresas para Trabajar en México, Mejores Empresas para
Trabajar® en Diversidad e Inclusión, Mejores Empresas para Trabajar® en el
Sector Financiero, Mejores Empresas para Trabajar® en la Región Centro, Empresa
Socialmente Responsable por el CEMEFI, empresa ESR® que aporta el 1% de sus
utilidades a Responsabilidad Social, el Distintivo Organización Saludable y el
premio Women to Watch 2013, otorgado por la revista Business Insurance.
Por 12 años consecutivos
ha sido reconocido por la revista Business Insurance como el mejor lugar para
trabajar en el sector asegurador a nivel internacional.
Encontrará más información en www.lockton.com.mx
Facebook: @LocktonMexicoOficial
Linkedin: Lockton
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