El LATAM
Anti-Fraud Roadshow 2024, organizado por Sumsub, en colaboración con FinTech
México y Creai, reunió a expertos y líderes del sector para discutir los
crecientes desafíos del fraude financiero en América Latina y explorar
soluciones tecnológicas innovadoras que permitan sentar las bases de un
ecosistema fintech que pueda adaptarse mejor a los desafíos futuros y
contribuir a la creación de una economía digital más segura y avanzada.
En el evento,
celebrado el 17 de octubre en Ciudad de México, se destacó que en el primer
trimestre de 2024, México registró un aumento del 151% en el fraude de
identidad, situándose entre los mercados más vulnerables de América Latina,
mientras que Brasil reportó un incremento aún mayor, del 379%. Ante este
panorama, los expertos coincidieron en que la adopción de tecnologías avanzadas
y la colaboración entre el sector privado y las autoridades son claves para
enfrentar estos desafíos.
Al encabezar
el panel “Combatir el Fraude en la Industria Fintech en México”, Rolando
Matarrita, CTO de Creai, compartió su visión sobre cómo las empresas deben
adaptarse a un entorno en constante cambio, mediante la innovación tecnológica
y la colaboración institucional para crear marcos regulatorios claros que
impulsen la transformación digital sin frenar el desarrollo empresarial.
“El desafío no
es solo adaptarse al cambio, sino hacerlo de manera constante e innovadora,
manteniendo resiliencia frente a un entorno que evoluciona rápidamente. Muchas
empresas aún perciben la transformación digital como costosa o inaccesible,
pero en Creai creemos que la tecnología está democratizando ese acceso. Nuestro
objetivo es apoyar a las organizaciones en esta transición, optimizando sus
procesos, reduciendo costos y asegurando que puedan competir y prosperar en el
mercado actual”, afirmó Matarrita.
En su
intervención, Laura Ramos, GEM Director de PayPal y Gustavo Salaiz, director de
Fintech Academy, concordaron en que la implementación de herramientas
tecnológicas y la digitalización son aspectos clave para mitigar riesgos y
combatir fenómenos como el lavado de dinero.
Por otro lado,
Marco A. Pérez Alcalde, Fintech Legal Senior Manager, de Mercado Libre, destacó
la importancia de desarrollar regulaciones secundarias claras que respondan a
las dinámicas del entorno digital, y explicó que el crecimiento del sector
fintech depende de reglas equilibradas, que protejan a los consumidores sin
limitar la innovación de las empresas, insistiendo en la necesidad de trabajar
estrechamente con las autoridades para diseñar marcos normativos que favorezcan
tanto el desarrollo tecnológico como la prevención del fraude.
Desde la
perspectiva legal, el fundador de Legal Paradox, Carlos Valderrama, explicó el
potencial que tiene México en el sector fintech, pues fue el primer país en
Latinoamérica que creó una ley específica para regular esta industria. Sin
embargo, destacó que aún se debe trabajar en un marco regulatorio que sea
prudencial, permita la innovación y prevenga los abusos.
El LATAM
Anti-Fraud Roadshow 2024 dejó claro que la inteligencia artificial y el machine
learning son esenciales para enfrentar los desafíos actuales del sector
fintech. Además, subrayó la importancia de una colaboración sólida entre
reguladores, empresas y consumidores para establecer marcos normativos
eficientes que impulsen la adopción digital en toda la región.
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