La garantía financiera cubrirá hasta 1,795 millones de pesos del riesgo de crédito de una cartera de préstamos a pymes y permitirá liberar capital regulatorio para apoyar el crecimiento del tejido empresarial del país.
BBVA México formalizó con la Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés), miembro del Grupo Banco Mundial, una operación de bursatilización sintética mediante una garantía financiera sobre una parte del riesgo de crédito de una cartera de préstamos otorgados a pequeñas y medianas empresas.
La garantía cubrirá un importe de hasta 1,795 millones de pesos del riesgo de crédito de la cartera de referencia, integrada por financiamientos originados por BBVA México para el segmento pyme.
La transacción fue estructurada como una operación de transferencia significativa de riesgo, conocida como SRT por sus siglas en inglés. Este mecanismo permite al banco transferir una parte previamente definida del riesgo de crédito de la cartera, sin vender los préstamos ni modificar la relación que mantiene con sus clientes.
A través de la garantía, IFC proporcionará protección financiera frente a determinados niveles de pérdidas de la cartera. De esta manera, BBVA México podrá reducir el capital regulatorio destinado a respaldar esa exposición y utilizar la capacidad liberada para continuar impulsando el financiamiento a las empresas mexicanas.
Olga Calabozo, gerente regional de Instituciones Financieras para México, Centroamérica y el Caribe del Grupo Banco Mundial, afirmó: “Esta alianza con BBVA México demuestra cómo la innovación financiera puede ser un poderoso motor de desarrollo. Al liberar capital para nuevos préstamos a pequeñas y medianas empresas, contribuiremos a ampliar el acceso al financiamiento para negocios que generan empleo, impulsan la productividad y fortalecen las economías locales”.
“Esta operación representa un avance relevante en la gestión activa del capital y del riesgo de BBVA México. La colaboración con IFC nos permitirá fortalecer nuestra capacidad para seguir acompañando a las pymes, un segmento esencial para la generación de empleo, la productividad y el desarrollo económico del país”, señaló Beatriz Muñoz Villa, directora general de Finanzas de BBVA México.
La operación no implica la venta de los créditos ni el desembolso de recursos a favor de BBVA México. Los préstamos permanecen en el balance de BBVA México, que conserva su administración y la relación directa con las empresas acreditadas. La transacción forma parte de la estrategia de BBVA México para optimizar el uso de su capital, diversificar sus mecanismos de gestión de riesgo y ampliar su capacidad de financiamiento al tejido empresarial del país.
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Acerca de BBVA México
BBVA México es la institución bancaria líder en México en términos de cartera y captación. Su modelo de negocio, basado en el cliente como el centro del negocio y apalancado en la continua innovación, así como en la mejor tecnología, le permite ofrecer servicios bancarios a más de 32.6 millones de clientes. Para ofrecer un mejor servicio al cliente, cuenta con la infraestructura bancaria más amplia del sistema, integrada por 1,693 sucursales, 14,508 cajeros automáticos y una extensa gama de productos y servicios digitales, como la web y la aplicación móvil. Con ello, BBVA México logra atender a una base de clientes móviles de 25.2 millones. La Responsabilidad Social Corporativa es una constante en el negocio bancario y el modelo de banca responsable de BBVA México, que aspira a lograr una sociedad más inclusiva y sostenible apoyando a sus clientes en sus decisiones de inversión con criterios de sostenibilidad ambiental y social. Alineada con ese objetivo, la Fundación BBVA México es una palanca estratégica en el fomento de la educación y la cultura en el país.
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