Banca Cognitiva en México: qué es y cómo revoluciona la experiencia y la relación con el cliente

 

 

6 de cada 10 instituciones financieras mexicanas ya incorporan soluciones de inteligencia artificial para mejorar la experiencia del cliente, automatizar procesos y fortalecer la prevención de fraudes. La banca cognitiva, el próximo paso en la innovación del sector.

 

Ciudad de México, 16 de julio de 2025 – En el marco del evento Banking & Retail México 2025, que se lleva a cabo  hoy en el Hotel Marquís Reforma, expertos y líderes del sector financiero se reúnen para analizar cómo la inteligencia artificial (IA) está transformando la experiencia bancaria en México, impulsando la evolución hacia una banca cognitiva que revoluciona la relación entre bancos y clientes.

 

“La banca mexicana está viviendo una transformación profunda, donde la IA se posiciona como el motor principal para construir experiencias sólidas, verificar la autenticidad del cliente y optimizar cada interacción. Esta revolución tecnológica no solo mejora la personalización y la seguridad, sino que también permite monetizar las relaciones, convirtiendo cada contacto en oportunidades de negocio rentables”, explica Janeth Rodríguez, VP Revenue Latam de Infobip, disertante del evento.

Datos clave del mercado financiero mexicano

México se destaca como uno de los mercados fintech más dinámicos de América Latina, con más de 650 startups fintech y una banca tradicional que avanza rápidamente en la adopción de tecnologías de IA. Actualmente, el 60% de las instituciones financieras mexicanas ya incorporan soluciones de inteligencia artificial para mejorar la experiencia del cliente, automatizar procesos y fortalecer la prevención de fraudes.

 

Según un informe de PwC, el 70% de los consumidores en América Latina prefieren interactuar con sus bancos a través de canales digitales. Para los próximos años, se espera que los bancos continúen invirtiendo en tecnologías que mejoren la experiencia del cliente, como aplicaciones móviles intuitivas y servicios de atención al cliente basados en IA.

La banca cognitiva: el siguiente paso en la evolución financiera

La banca cognitiva representa un salto cualitativo respecto a la simple automatización o digitalización. Se basa en la integración de tecnologías avanzadas como el aprendizaje automático (machine learning), el procesamiento de lenguaje natural (PLN), la visión computacional y el análisis de Big Data para replicar la forma en que el cerebro humano procesa información, aprende, razona y toma decisiones.

 

Esta capacidad permite a las instituciones financieras no solo reaccionar a las necesidades del cliente, sino anticiparlas, ofreciendo servicios hiperpersonalizados en tiempo real, con un entendimiento profundo del contexto, emociones y comportamientos del usuario.

Entre sus principales beneficios destacan:

-Experiencias personalizadas y proactivas: La banca cognitiva adapta productos, recomendaciones y canales de comunicación según el perfil y las circunstancias del cliente, mejorando la satisfacción y la fidelización.

-Verificación y seguridad inteligentes: Mediante análisis de patrones de comportamiento y biometría, la IA cognitiva detecta intentos de fraude o suplantación de identidad con mayor precisión y rapidez, protegiendo tanto al cliente como a la institución.

-Optimización operativa: Automatiza procesos complejos que antes requerían intervención humana, como la evaluación crediticia o la gestión de reclamos, reduciendo costos y tiempos.

-Monetización de la relación: Gracias al análisis profundo de datos, la banca cognitiva identifica oportunidades de venta cruzada y nuevos productos financieros que se ajustan a las necesidades reales de cada cliente, incrementando la rentabilidad.

Según un estudio de GFT, el 63% de los ejecutivos bancarios en México consideran la IA y la banca cognitiva como pilares fundamentales en la transformación digital del sector. Sin embargo, también reconocen desafíos importantes, como la integración con sistemas heredados y la necesidad de talento especializado para explotar todo el potencial de estas tecnologías.

Un mercado en expansión y con alto potencial

El mercado de IA en México alcanzará un valor estimado de 450 millones de dólares en 2025, con una inversión creciente especialmente en sectores como el financiero, que lidera la adopción de estas tecnologías para mejorar procesos y crear nuevos modelos de negocio.

Además, el uso de IA generativa y asistentes virtuales cognitivos o Agentic AI está ganando terreno, permitiendo a los bancos ofrecer atención 24/7 con respuestas cada vez más naturales y precisas, lo que mejora significativamente la experiencia del cliente.

 

La ejecutiva de Infobip, finaliza:
"La inteligencia artificial es la columna vertebral de la banca moderna. En nuestro caso,  trabajamos para que cada interacción con el cliente sea segura, personalizada y eficiente, ayudando a las instituciones financieras mexicanas a transformar sus relaciones en oportunidades de negocio reales y sostenibles."

 

Acerca de  Infobip

Infobip es una plataforma global de comunicaciones en la nube que permite a las empresas crear experiencias conectadas en todas las etapas del recorrido del cliente. A través de una única plataforma, las soluciones omnicanales de Infobip para la interacción, la identidad, la autenticación de usuarios y los centros de contacto ayudan a las empresas y a sus socios a superar la complejidad de las comunicaciones con los consumidores para hacer crecer su negocio y aumentar la fidelidad. Ofrece tecnología nativa con capacidad para llegar a más de siete mil millones de dispositivos móviles y «cosas» en seis continentes, conectados a más de 9700 conexiones, de las cuales más de 800 son conexiones directas con operadores. Infobip se fundó en 2006 y está dirigida por sus cofundadores, el director ejecutivo Silvio Kutić e Izabel Jelenić.

 

Entre los premios recientes se incluyen:

 

●       Infobip fue nombrada entre las 75 empresas más innovadoras de Europa en 2025 por la revista Fortune, lo que la sitúa en el 25 % superior de todas las organizaciones incluidas en la lista (junio de 2025).

●       Infobip fue clasificada como líder en el informe Omdia CPaaS Universe por tercera vez (abril de 2025).

●       Infobip se ha clasificado como líder consolidado en la tabla de clasificación de IA conversacional de Juniper Research (febrero de 2025).

●       Infobip ha sido nombrada líder en CPaaS por tercera vez en el IDC MarketScape (febrero de 2025).

●       Infobip ha sido nombrada uno de los principales proveedores de CPaaS en el informe CPaaS MetriRank de Metrigy (diciembre de 2024).

●       Infobip nombrado número uno entre los líderes consolidados en mensajería empresarial RCS en la clasificación de competidores de mensajería empresarial RCS 2024 de Juniper Research (noviembre de 2024).

●       Infobip reconocido como el proveedor número uno en el mercado de prevención del fraude AIT por Juniper Research (octubre de 2024).

●       Infobip nombrada líder en el Cuadrante Mágico de Gartner® para plataformas de comunicaciones como servicio (CPaaS) 2024 por segundo año consecutivo (junio de 2024).

●       Infobip incluida en la lista anual de Fast Company de las empresas más innovadoras del mundo (marzo de 2024).

 

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