Ciudad de México, marzo DE 2022.-
Sumsub, una empresa de tecnología global que ofrece soluciones
personalizables de KYC, KYB, AML y de monitoreo de transacciones, lanzó
una solución Travel Rule
para la industria cripto, que ofrece un conjunto completo de
herramientas de cumplimiento en todo el ciclo de vida del cliente. Esto
incluye transferencias seguras de información Travel Rule entre
proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en
inglés), todas las verificaciones KYC necesarias, detección de AML y
orquestación de verificación de acuerdo con las especificaciones
reglamentarias y las necesidades comerciales. Con
esta nueva solución de Sumsub, las plataformas cripto pueden dejar de
preocuparse por el cumplimiento de los requisitos normativos cambiantes y
centrarse por completo en sus objetivos de negocio principales y
expansión global. La adopción de Travel Rule se expande globalmente para combatir el lavado de dinero Diseñada
para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo,
la Travel Rule extiende la Recomendación 16 del GAFI - Grupo de Acción
Financiera Internacional (o FATF, por sus siglas en inglés) - sobre
transferencias electrónicas a activos virtuales (VA, por sus siglas en
inglés), como criptomonedas, y a Proveedores de Servicios de Activos
Virtuales (VASPs), de modo que los remitentes y destinatarios de todas
las transferencias deben intercambiar información de identificación,
garantizar su exactitud y transmitir los datos al gobierno si es
necesario. Tras
la desaparición de FTX, los problemas de Kraken con la SEC y la
turbulencia general en los cripto intercambios, los gobiernos están
buscando endurecer las regulaciones y brindar claridad a la industria. Según
el GAFI, 29 de 98 países ya han aprobado la legislación sobre Travel
Rule. En Hong Kong, Travel Rule afectará los negocios a partir de su
entrada en vigor, el 1 de junio de este año, donde la cripto regulación
seguirá un marco similar al de las finanzas tradicionales. India ha
declarado que la regulación de los activos cripto es una prioridad, y
ahora, con su liderazgo en el FMI, ese organismo se ha movido para
trabajar con el G-20 en las regulaciones criptográficas. En la ley de
lavado de dinero del Reino Unido, la Regulación 5, sobre transferencias
de cripto activos, entra en vigor en septiembre. La Unión Europea está
implementando su regulación integral de Mercados en Cripto Activos
(MiCA), cuya aplicación está programada para 2024. En el Medio Oriente,
Dubái ya ha establecido nuevas regulaciones criptográficas que cubren la
emisión, los servicios de intercambio e incluso la publicidad para
cripto. Y muy recientemente, Japón anunció que las transacciones cripto
estarían sujetas a la Travel Rule para mayo de 2023. Apoyando el cumplimiento para la industria de la criptografía La
preparación para el cumplimiento es fundamental. Las consecuencias de
infringir las regulaciones incluyen multas, daño a la reputación y
revocación de licencia. Por ejemplo, en agosto, el regulador financiero
de Nueva York multó a Robinhood Crypto con $30 millones de dólares por
faltas significativas en su programa de cumplimiento AML, monitoreo
inadecuado de transacciones y por no cumplir con las pautas estatales de
ciberseguridad. Trabajando
con más de 500 cripto clientes desde 2015, Sumsub tiene la experiencia y
el conocimiento para apoyar la infraestructura de cumplimiento para la
cripto comunidad. La solución Travel Rule de la empresa, centrada en
criptomonedas, permite el intercambio seguro de datos entre plataformas,
lo que crea un ecosistema compatible para los proveedores de
criptomonedas. La
solución Travel Rule de Sumsub detecta pagos de VASP a VASP, define el
VASP receptor, identifica el tipo de cuenta y verifica las infracciones
de sanciones, PEPs (Personas Expuestas Políticamente) y medios adversos.
Como resultado, Sumsub permite que las plataformas criptográficas
intercambien y almacenen de forma segura la información de los clientes
(incluidos nombres, direcciones de cartera, etc.), asegurándose de que
dichos datos no se compartan con terceros. La solución Travel Rule se puede combinar fácilmente con la solución avanzada de monitoreo de transacciones (KYT)
de Sumsub. KYT o Conoce-tu-Transacción es un conjunto flexible de
procedimientos que generalmente incluye el análisis de perfiles de
remitente/receptor, cálculo de puntajes de riesgo y verificación cruzada
de KYC y datos de transacciones. De esta manera, todas las partes de
las transacciones cripto están protegidas contra el fraude gracias a un
monitoreo de transacciones rápido y efectivo destinado a detectar
actividades sospechosas. Los
cripto clientes de Sumsub pueden controlar el proceso de gestión de
riesgos estableciendo reglas para automatizar transacciones con
contrapartes en función de criterios de riesgo internos. Como resultado,
pueden realizar análisis de riesgos basados en información actualizada y
generar informes fácilmente, si es necesario. “Con
la solución Travel Rule que ofrece Sumsub, las empresas cripto pueden
disfrutar de altas tasas de aprobación, anticiparse a los cambios
regulatorios y estar completamente preparadas para los nuevos estándares
de cumplimiento. El kit de herramientas de cumplimiento criptográfico
de Sumsub permite a los actores de la industria desarrollarse y
expandirse globalmente de manera segura, atrayendo a más usuarios y
manteniendo relaciones de confianza con clientes, socios y reguladores.
Nuestro enfoque principal es crear un ecosistema confiable para la
comunidad criptográfica que garantice el cumplimiento de los requisitos
legales y proteja tanto a las empresas como a las personas contra el
fraude y el lavado de dinero en el camino. Presentar la solución Travel
Rule es un paso importante hacia este ambicioso objetivo”, explica Vyacheslav Zholudev, cofundador y CTO de Sumsub. Abordar
la Travel Rule requiere tiempo y esfuerzo conjunto de todas las partes
de la cripto industria, incluidas las plataformas, los reguladores y los
usuarios. Al ver esta necesidad, Sumsub ahora ofrece una solución
integral de cumplimiento criptográfico integral. Para obtener más información, visite https://sumsub.com/travel-rule | 
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