HSBC Y MAPFRE COMPLEMENTAN AHORRO PARA EL RETIRO DE MEXICANOS

4  Con Inversión Retiro los clientes podrán tener en un sólo producto un seguro con una inversión de largo plazo, que ofrece atractivos beneficios fiscales y ahorros que empiezan desde los mil pesos mensuales.

31 de mayo de 2017.- HSBC México y MAPFRE México firmaron una alianza para ofrecer a los mexicanos una alternativa para planear su futuro a través del lanzamiento de Inversión Retiro, un seguro que invierte en fondos a largo plazo para apoyar a los usuarios  a complementar su ahorro para el retiro  para mantener la calidad de vida que desean tras la jubilación.

De acuerdo con datos de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) los mexicanos recibirán en promedio el 26% de su salario final al jubilarse, es por esto que, el nuevo producto está diseñado para mejorar los recursos disponibles tras la jubilación.

Con Inversión Retiro los clientes podrán tener a través de un seguro de vida de inversión acceso a tres planes que son: 1) Plan Personal de Retiro, 2) Plan Inversión y 3) Plan Jubilación Diferido.

“El mayor beneficio que tienen estos productos es que aprovechan al máximo los estímulos fiscales para el ahorro para el retiro, ya que ofrece opciones de deducibilidad, exención fiscal o la combinación de ambos, además de generar atractivos rendimientos”, explicó Juan Parma, Director General Adjunto de Banca de Consumo y Patrimonial de HSBC para México y Latinoamérica.

Agregó que Inversión Retiro podrá ser contratado en HSBC, será operado por MAPFRE y en un inicio estará enfocado a los clientes HSBC Premier*, debido a la especialización y capacitación específica que  requiere el ejecutivo de cuenta en temas fiscales y de retiro.

Otra ventaja del nuevo producto es que los gastos de administración asignados a los retiros totales o parciales son de los más bajos del mercado. Cada plan de Inversión Retiro ofrece beneficios fiscales diferentes:

1)      En el Plan Personal de Retiro se pueden deducir un máximo de $137 mil 769 pesos de impuestos anuales y exentar hasta $2 millones 479 mil 847 pesos al momento del retiro.

2)      En el Plan Inversión el fondo acumulado al momento de la jubilación es 100% exento de impuestos (si se cumplen requisitos de edad y duración).

3)      En el Plan Jubilación Diferida la deducción fiscal puede ser hasta por $152 mil pesos anuales.

Estos límites son de acuerdo a la Ley del Impuesto sobre la Renta vigente.

“Con estos planes, juntos HSBC y MAPFRE, queremos contribuir a que las personas económicamente activas que aún no cuentan con un plan adicional de  retiro, encuentren una solución que cubra esta necesidad aprovechando los atractivos rendimientos y estímulos fiscales. Incluso hemos desarrollado opciones para que el monto mínimo de inversión al final del primer año, entre la aportación inicial y las aportaciones adicionales sea de $10 mil pesos. De tal manera que puedan contratar el plan con tan sólo mil pesos y el resto completarlo en un año”, explicó por su parte Jesús Martínez, CEO Regional de LATAM Norte y CEO de MAPFRE México.

Por ejemplo, si una persona de 45 años de edad contrata Inversión Retiro y comienza con aportaciones de $75 mil pesos anuales durante 20 años obtendrá los siguientes beneficios:

Otro Instrumento

Inversión Retiro

a) Aportación total de $75,000 durante 20 años:

                                                1,500,000

b) Beneficio Fiscal por deducción1:

                                                   480,000

c) Aportación neta

                             1,020,000

                                                1,020,000

d) Saldo del fondo

                             1,020,000

                                                1,500,000

e) Rendimiento financiero esperado2 después de 20 años

                                535,138

                                                   822,690

f) Retención de impuestos3:

                                   79,007

                                    Exento

f) Beneficio total al retiro:

                             1,476,130

                                                2,322,690

Supuestos:

Estos valores son estimados y no garantizados podrán variar al momento de la contratación y a su vencimiento.

1Cliente de 45 años que contrató Inversión Retiro Plan Personal de Retiro con ingresos acumulables hasta 1 millón de pesos anuales.

2Supuesto de rendimiento anual del 4% después de aplicar gastos.

3En otro instrumento: Conforme al artículo 21 de La Ley de Ingresos de la Federación. En Inversión Retiro conforme al articulo 151 Fracción V de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).

Para mayor información puedes ingresar a  http://www.hsbc.com.mx/1/2/es/hsbc-premier o llamar al Centro de Atención Premier +55 5721 3389.

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